Willkommen

Dies ist Ihr Handbuch für den CrefoPay Händler Service Bereich. Er soll Ihnen helfen, den Händler Service Bereich optimal zu nutzen. Bitte benutzen Sie das Navigationsmenü links, um durch dieses Handbuch zu navigieren oder nutzen Sie alternativ die Suchfunktion in der oberen Ecke, um gezielt nach einem Thema zu suchen.

Übersicht

Der Händler Service Bereich ist Ihr Kontrollzentrum rund um Ihre Transaktionen und Zahlungen. Sobald Sie eingeloggt sind können Sie

• Den Status und den Verlauf von Bezahltransaktionen einsehen
• Zahlungsvorgänge buchen, stornieren oder Gutschriften ausführen
• Statistische Auswertungen generieren
• Auswertungen herunterladen
• Zugangspasswörter ändern
• Stammdaten und generelle Einstellungen pflegen
• Bei mehreren Benutzern die letzten Änderungen an Stammdaten im Verlaufsprotokoll einsehen
• Benutzer und deren Rollen anlegen und verwalten

Bedienung

Über das Menü in der Kopfzeile des Händler-Servicebereichs lassen sich einige Grundeinstellungen vornehmen, die sich auf die Funktionen im Hauptmenü in der Seitenleiste direkt auswirken.

Shop wechseln

Sollten Sie als Händler mehrere Shops in verschiedenen Währungen betreiben, können Sie über den Menüpunkt 'Shop wechseln' in einen der anderen Shops wechseln. Beim Anklicken des Menüpunktes 'Shop wechseln' erscheint ein Auswahlfenster, um den entsprechenden Shop auszuwählen:

Login

Um die Merchant Service Area zu verwenden sind Zugangsdaten nötig, die aus einem Benutzernamen und einem Passwort bestehen. Die minimalen Anforderungen für dieses Passwort sind 8 Zeichen. Es muss mindestens ein Kleinbuchstabe, ein Großbuchstabe, eine Zahl und ein Sonderzeichen enthalten sein. Wird 3 mal hintereinander ein falsches Passwort eingegeben, ist Benutzerkonto für 30 Minuten gesperrt. Während dieser Zeit ist eine Anmeldung nicht möglich.

Logout

Durch Anklicken von 'Logout' melden Sie sich aus dem Händler Service Bereich wieder ab.

Nach 30 Minuten Inaktivität werden Sie aus Sicherheitsgründen automatisch ausgeloggt.

Sprache wählen

Rechts neben dem Menüpunkt 'Logout' können Sie die Sprache festlegen, in welcher der Händler Service Bereich angezeigt werden soll.

Dabei können Sie zwischen folgenden Sprachen wählen:

• Deutsch
• Englisch
• Französisch
• Italienisch

In Abhängigkeit davon, welche Bereiche für Sie freigeschaltet sind, finden Sie im Hauptmenü alle Funktionen zur Verwaltung der Shops, Transaktionen und Nutzer.

Dashboard

Wenn Sie sich in den Händler Service Bereich einloggen, gelangen Sie automatisch auf die Seite 'Dashboard'. Hier erhalten Sie die wichtigsten tagesaktuellen Werte zu Ihren Transaktionen:

Aktuell enthält das Dashboard die folgenden Bereiche:

• Umsatz und Transaktionsvolumen unterteilt nach Vertriebskanal
• Balkendiagramm mit Umsatzvolumen unterteilt nach Vertriebskanal
• Kreisdiagramm mit Unterteilung des Transaktionsvolumens nach Bezahlmethode
• Balkendiagramm mit Darstellung der erfolgreichen und fehlgeschlagenen Zahlungen unterteilt nach verwendeter Bezahlmethode
• Weltkarte mit Herkunft der Kunden bezogen auf das Transaktionsvolumen

Über die Auswahl des entsprechenden Reiters können Sie von tagesaktuellen Werte auf Monats- oder Jahreswerte wechseln.

Berechnungsgrundlage

Der Kalkulation von Umsatz- und Transaktionsvolumen liegen alle sogenannte “reservierten” Transaktionen zugrunde. Reservierte Transaktionen sind Transaktionen, die kundenseitig initiiert und im Rahmen des Kaufvorgangs bestätigt worden sind und deshalb vom Shop-System an das CrefoPay-System zur weiteren Verarbeitung übergeben wurden. Das Transaktionsvolumen ist damit nicht gleichzusetzen mit dem realen Geldfluss, da dieser von verschiedenen weiteren Faktoren abhängt (z. B. ob die komplette Transaktionssumme gebucht wurde oder nur ein Teilbetrag davon).

Der vordefinierte Zeitraum bezieht sich dabei immer auf den jeweiligen Zeitpunkt der Abfrage, was die nachfolgenden Beispiele verdeutlichen sollen:

Loggen Sie sich am 12.03.2018 um genau 15:00 Uhr in den Händler Service Bereich ein und wählen im Dashboard als vordefinierten Zeitraum 'Tag' erhalten Sie das Umsatz- und Transaktionsvolumen für den 12.03.2018 für den Zeitraum 0:00 Uhr bis 15:00 Uhr.

Wechseln Sie dann den vordefinierten Zeitraum über den entsprechenden Reiter auf 'Monat', erhalten Sie das Umsatz- und Transaktionsvolumen für den Zeitraum vom 01.03.2018 beginnend ab 0:00 Uhr bis 12.03.2018 15:00 Uhr.

Klicken Sie im Anschluss auf den Reiter 'Jahr', erhalten Sie das Umsatz- und Transaktionsvolumen für den Zeitraum vom 01.01.2018 beginnend ab 0:00 Uhr bis 12.03.2018 15:00 Uhr.

Durch Anklicken der Überschrift werden Sie in den Bereich Statistik weitergeleitet, um weitere Details einsehen zu können.

Umsatz- und Transaktionsvolumen

Das erste Diagramm des Dashboards gibt Ihnen das Umsatzvolumen und die Anzahl der getätigten Transaktionen (Transaktionsvolumen) in einem vordefinierten Zeitraum (Tag/Monat oder Jahr) an.

Das Gesamtvolumen ist dabei die Summe aller Transaktionen bzw. Umsätze über alle Vertriebskanäle bestehend aus:

• MoTo Transaktionen (Mail-Order/Telefon-Order)
• E-Commerce Transaktionen (Online-Käufe)
• Terminal Transaktionen (Instore-Geschäfte)
• Abonnements (Wiederkehrende Zahlungen)
• Pay by Link Transaktionen (Zahlungen, die über einen Link initiiert wurden)

Balkendiagramm Transaktionssumme

Dieses Balkendiagramm zeigt Ihnen Ihre Umsätze getrennt nach verschiedenen Vertriebskanälen und unterteilt in die verschiedenen zeitlichen Einheiten des vordefinierten Zeitraums an:

Das Umsatzvolumen der verschiedenen Vertriebskanäle ist farbig markiert und wird zum Gesamtumsatzvolumen aufaddiert. Wenn Sie mit Ihrer Maus über einen Balken fahren, erscheint ein Fenster, welches Ihnen den jeweiligen Zeitraum, den Vertriebskanal und das gesamte Umsatzvolumen anzeigt.

Kreisdiagramm Bezahlmethoden

Das Kreisdiagramm zeigt die prozentuale Verteilung der verschiedenen Zahlungsmethoden in Abhängigkeit vom Transaktionsvolumen für den gewählten vordefinierten Zeitraum. Wenn Sie mit Ihrer Maus über das Diagramm fahren, erscheint zum jeweiligen Bereich ein Fenster. Dieses zeigt Ihnen nochmals die Bezeichnung und die Anzahl der Transaktionen, sowie den prozentualen Anteil der Bezahlmethode an. Klicken Sie eine Bezahlmethode in der Legende an, so markiert sich der dazugehörige Abschnitt im Diagramm.

Erfolgreiche und Fehlgeschlagene Zahlungen

Dieses Balkendiagramm zeigt Ihnen auf einen Blick das Verhältnis von Anzahl erfolgreicher Zahlungen zu Anzahl aller fehlgeschlagenen Zahlungen getrennt nach verschiedenen Bezahlmethoden für den gewählten vordefinierten Zeitraum an. Wenn Sie den Mauszeiger über die Flächen 'Erfolgreich' oder 'Fehlgeschlagen' im Balkendiagramm bewegen, öffnet sich ein Informationsfeld, welches die exakte Anzahl angezeigt. Um detaillierte Informationen über fehlgeschlagene Transaktionen einer Bezahlmethode zu sehen, klicken sie auf den Bereich 'Fehlgeschlagen' im entsprechenden Balken des Diagramms.

Durch Klicken auf den Link 'Tabelle', lassen sich die Daten auch in tabellarischer Form anzeigen. Diese Tabelle liefert nicht nur die Anzahl der Transaktionen, sondern auch das entsprechende Transaktionsvolumen.

Geographische Verteilung der Kunden

Anhand einer Weltkarte wird Ihnen die geografische Verteilung Ihrer Kunden veranschaulicht.

Durch Anklicken der Überschrift werden Sie in den Statistik-Bereich weitergeleitet, um weitere Details einsehen zu können.

Wenn sie den Mauszeiger über die Weltkarte bewegen, erscheint zum jeweiligen Land ein Detail-Fenster. Dieses zeigt Ihnen nochmals die Bezeichnung des Landes und die Kundenanzahl an.

Transaktionen

Transaktionsdetails

Eine Bezahltransaktion im CrefoPay System hat viele unterschiedliche Facetten. Daher ist die Transaktionsübersicht in unterschiedliche Bereiche aufgeteilt, die jeweils Auskunft über einen anderen Aspekt der Transaktion geben und es erlauben Buchungen, Gutschriften oder Inkasso-Fälle zu erstellen oder zu bearbeiten.

In der Übersicht oben wird eine Zusammenfassung der wichtigsten Informationen der Transaktion angezeigt. Gleichzeitig bietet der Händler Service Bereich Ihnen hier die Möglichkeit je nach Transaktionsstatus verschiedene Aktionen durchzuführen.

Historie

In diesem Bereich werden sämtliche Aktionen, welche auf die Transaktion ausgeübt wurden, dargestellt. Es wird auch gezeigt, aus welcher Quelle die jeweilige Aktion ausgelöst wurde.

Feld	Beschreibung
Datum	Datum und Zeit, zu der die Aktion durchgeführt wurde
Ereignis	Ereignistyp der Aktion. Siehe Tabelle Ereignistypen
Ausgelöst durch	Quelle, welche die Aktion ausgelöst hat. Siehe Tabelle Ereignisquellen
Beschreibung	Kurzbeschreibung der Aktion

Ereignistypen

Ereignistyp	Beschreibung	Mögliche Ereignisquellen
Buchung erstellt	Eine Buchung wurde erstellt	API / CrefoPay / HSB-Benutzer / System
Rechnungsinformationen hinzugefügt	Rechnungsinformationen wurden zu einer Buchung hinzugefügt	API / HSB-Benutzer
Reduktion durchgeführt	Der offene Betrag einer Buchung wurde reduziert	API / CrefoPay / HSB-Benutzer / System
Reservierung versucht	Eine Reservierung wurde versucht, doch der Versuch ist fehlgeschlagen	API / Kunde / System
Reservierung abgeschlossen	Die Transaktion wurde erfolgreich reserviert	API / Kunde / System
Rückerstattung durchgeführt	Eine Gutschrift wurde erstellt	API / CrefoPay / HSB-Benutzer / System
Transaktion abgebrochen	Die Transaktion wurde abgebrochen	API / CrefoPay / HSB-Benutzer / System
Transaktion abgelaufen	Die Transaktion wurde nicht reserviert und ist automatisch abgelaufen	System
Transaktion abgeschlossen	Die Abschließen-Aktion wurde ausgeführt. Alle offenen Buchungen wurden geschlossen und nicht gebuchte Beträge wurden zurückerstattet	API / CrefoPay / HSB-Benutzer
Transaktion erstellt	Die Transaktion wurde erstellt	API / HSB-Benutzer / System
Transaktion neu erstellt	Die Transaktion wurde basierend auf einer bestehenden OrderID neu erstellt	API / HSB-Benutzer / System
Transaktionsdaten aktualisiert	Die Transaktionsdaten wurden aktualisiert	API / HSB-Benutzer
Zahlung hinzugefügt	Es wurde eine Zahlung hinzugefügt	API / CrefoPay / HSB-Benutzer
Zahlung zugeordnet	Eine eingehende Zahlung wurde der Transaktion oder einer Buchung zugeordnet	CrefoPay / HSB-Benutzer / System
Zahlungsmethoden angeboten	Dem Kunden wurden Zahlungsarten angeboten	API / System

Ereignisquellen

Ereignisquelle	Beschreibung
API	Die Aktion wurde via Programmierschnittstelle ausgelöst. Es wird die IP-Adresse des Systems dargestellt, von dem der Aufruf stammt
CrefoPay	Die Aktion wurde von einem CrefoPay-Mitarbeiter aus der CrefoPay-internen Supportoberfläche ausgelöst
HSB-Benutzer	Die Aktion wurde von einem Händler-Service-Bereich Benutzer ausgelöst. Es wird der Kontoname des Benutzers dargestellt
Kunde	Die Aktion wurde von dem Endkunden ausgelöst
System	Die Aktion wurde automatisch vom CrefoPay-System ausgelöst

Buchungsdetails

Einzelheiten zu durchgeführten Buchungen (Captures) werden im Abschnitt 'Buchungsdetails' dargestellt.

Feld	Beschreibung
Buchungsdatum	Datum und Zeit, zu der die Buchung durchgeführt wurde
Capture ID	Die vom Händler erzeugte, eindeutige Referenz auf eine Buchung wie z.B. die Rechnungsnummer
Buchungsstatus	Der Status der Buchung sowie eine zeitliche Angabe zum letzten Statuswechsel
Gebucht	Der gebuchte Betrag dieser Buchung
Reduziert	Der Betrag, um den diese Buchung reduziert wurde.
Gutgeschrieben	Die Gutschrift bzw. Summe aller Gutschriften zu einer bestehenden Buchung
Bezahlt	Der Betrag, der bezahlt wurde. Bei vielen Bezahlmethoden wie Kreditkarte mit direkter Autorisierung und Buchung findet der Geldfluss zum Zeitpunkt der Buchung statt, dann ist der Bezahlte Betrag immer gleich dem gebuchten. Bei Bezahlmethoden wie Rechnung wird der bezahlte Betrag erst angezeigt, wenn das Geld tatsächlich eingegangen ist.
Retourniert	Wird eine Forderung reduziert, nachdem sie im Rahmen der Zahlungsgarantie an CrefoPayment verkauft wurde, wird der Betrag hier ausgewiesen
Garantiert	Der von CrefoPayment im Rahmen der Zahlungsgarantie ausgezahlte Betrag
Offen	Ausstehender Betrag

Zahlungshistorie

Im Abschnitt 'Zahlungshistorie' erhalten Sie Einblick über den Status der Zahlungsströme zu einer Transaktion oder zu den einzelnen Buchungen. Dies ist eine sehr technische Sicht auf den eigentlichen Geldfluss, die je nach Bezahlmethode auch die Kommunikation mit verschiedenen Banken, Gateways oder Acquirern widerspiegelt. Im Normalfall werden diese Informationen nicht benötigt, sie können im Fehlerfall allerdings helfen die Ursache zu analysieren.

Feld	Beschreibung
Datum/Zeit	Datum und Zeit der Aktion
Referenz	Je nach Aktion wird hier die entsprechende ID angezeigt. Bei einer Buchung zum Beispiel die Capture ID
Aktion	Die durchgeführte Aktion
Code	Ergebnis der Aktion
Status	Status nach Durchführen der Aktion
Details	Im Fehlerfall wird diese Spalte genutzt, um Details zum Fehler anzuzeigen
Betrag	Der Betrag, der bei dieser Transaktion bearbeitet wurde

Basisdaten - Kundendetails

Im ersten Bereich der Basisdaten finden Sie folgende kundenspezifischen Angaben:

• Persönliche Daten
• Rechnungsadresse und Lieferadresse
• Details zum verwendeten Bezahlmittel

Basisdaten - Warenkorb

Folgende Angaben erhalten Sie zum Warenkorb einer Transaktion:

Feld	Beschreibung
Risikoklasse	Dies ist die Risikoklasse, die Sie zu einem Artikel übergeben haben. Diese Klasse wird nicht vom CrefoPay Betrugsmanagement geändert.
Text	Artikelbeschreibung
Typ	Da auch Versandkosten, Coupons oder Gebühren als Artikelposition im 'StartTransaction' Aufruf übergeben werden, finden Sie hierzu die entsprechende Angabe, um welche Art von Artikel es sich handelt. Mögliche Werte sind hier: DEFAULT SHIPPINGCOSTS COUPON
Betrag	Artikelpreis
Menge	Anzahl der Artikel

Basisdaten - Mahnprozess

In diesem Abschnitt sind alle Details zum Mahnprozess zu sehen. Dieser Abschnitt ist allerdings nur sichtbar, wenn CrefoPay das Debitoren- und Forderungs-Management des Händlers übernimmt und die Transaktion sich tatsächlich im Mahnprozess befindet.

Rechnungsinformation

Dieser Abschnitt zeigt eine Übersicht der Rechnungsdaten, die über den Händler Service Bereich oder die API zu einer Transaktion oder einer Buchung hinzugefügt wurden. Die Bereitstellung von Rechnungsdaten ist notwendig, wenn auch das Mahnwesen und Inkasso durch CrefoPay verwaltet und von CrefoPay-Partnern abgewickelt werden soll. Das Callcenter des Inkasso-Dienstleisters benötigt diese Daten zu Auskunftszwecken.

Benachrichtigungen

Im Punkt 'Benachrichtigungen' erhalten Sie Einblick darüber, welche Informationen zu welchem Zeitpunkt im Rahmen des 'Merchant Notification Services' (MNS) vom CrefoPay System an die vom Händler konfigurierten URLs geschickt wurde. Beim 'Merchant Notification Service' handelt es sich um einen Push-Dienst, der den Händler automatisch über Statusänderungen der Transaktionen oder Buchungen informiert. Dies ist besonders wichtig, wenn asynchrone Statusänderungen wie zum Beispiel bei Geldeingängen auftreten. Ein Einblick in die Benachrichtigungen wird zumeist nur während der Integrationsphase oder bei der Fehlersuche benötigt.

Transaktionsverwaltung

Transaktion stornieren

Sofern noch keine Captures durchgeführt wurden die Transaktion also noch im Status 'MerchantPending' ist, besteht die Möglichkeit, die Transaktion komplett zu stornieren. Die Transaktion wechselt dann in den Status 'Cancelled'. Bei Bezahlarten, die keine Reservierung erlauben, wie zum Beispiel 'Sofort' fließt das Geld schon zum Reservierungszeitpunkt. In diesem Fall wird bei einer Stornierung der komplette Betrag an den Kunden erstattet.

Buchung durchführen

Über den Button 'Buchen' können zu einer Transaktion eine oder mehrere Buchungen (Captures) veranlasst werden. Dies geschieht im Normalfall, sobald die Ware an den Kunden verschickt wurde. Wird die Ware in mehreren Teillieferungen verschickt, sollte für jede Sendung eine Buchung angelegt werden. Der angegebene Betrag, der in der Summe der (Teil-)Buchungen den ursprünglichen Transaktionsbetrag nicht überschreiten darf, wird dann über die jeweilige Bezahlmethode abgebucht. Die Capture ID, die zusätzlich zum Betrag anzugeben ist, wird später zum Identifizieren von Buchungen insbesondere im Fall von Teilbuchungen verwendet. Hier kann zum Beispiel die Rechnungsnummer verwendet werden, falls jeder Lieferung eine eigene Rechnung beiliegt.

Insbesondere bei Transaktionen mit den Zahlungsarten Rechnungskauf und Lastschrift ist das Buchen zwingend erforderlich, da damit wichtige nachgelagerte Prozesse angestoßen werden.

Buchen bei Zahlungsart Lastschrift

Im Falle von Lastschrift Transaktionen wird mit der Buchung der Einzugsauftrag erteilt. Dabei wird immer genau der gebuchte Betrag vom Kundenkonto eingezogen. Bleibt also die Buchung aus, so wird auch die Lastschrift nicht eingezogen.

Buchen bei Zahlungsart Rechnungskauf

Hier teilen Sie uns mit der Buchung mit, dass eine Rechnung erstellt und damit eine Forderung gegenüber dem Endkunden erzeugt wurde. Die Buchung, die im Idealfall zum Zeitpunkt des Warenversands ausgeführt werden soll, ist entscheidend für das spätere Mahn- und Inkassowesen bei Nichtzahlung. Ohne Buchung existiert aus Sicht des CrefoPay Systems keine Forderung, weshalb der Kunde nicht in Verzug geraten kann. Der Zeitpunkt der Buchung ist also auch ausschlaggebend für den Zeitpunkt der Übergabe in das Mahnwesen. Wenn ein Kunde 14 Tage nach Rechnungsstellung in das Mahnwesen übergeben werden soll, so muss zeitgleich zur Rechnungserstellung auch eine Buchung durchgeführt werden.

Gutschrift veranlassen

Soll dem Kunden als Folge einer Retoure oder aus Kulanz eine Gutschrift erteilt werden, kann eine Rückerstattung über den Button 'Gutschrift' ausgelöst werden. Eine Gutschrift bezieht sich dabei immer auf eine vorangegangene Buchung und darf deren Höhe nicht überschreiten.

Transaktion abschließen

Transaktionen können abgeschlossen werden, wenn mindestens eine Teilbuchung (Capture) erfolgt ist, die Transaktion aber noch nicht voll gebucht ist. Bei Zahlungsmethoden wie z. B. Sofort, bei denen der Geldeinzug unmittelbar nach der Reservierung erfolgt, wird beim Abschließen der Transaktion die Differenz zwischen eingezogenem Betrag und gebuchtem Betrag (bzw. die Summe aller gebuchten Beträge) automatisch an den Kunden zurückerstattet. Daher sollte eine Transaktion immer abgeschlossen werden, wenn aus irgend einem Grund nicht der komplette Betrag gebucht werden kann. Dies geschieht meist bei Teillieferungen, bei denen einige der bestellten Artikel nicht mehr lieferbar sind.

Rechnungsinformation hinzufügen

Über die Funktion 'Rechnungsinformationen hinzufügen' können bestehende Transaktionen/Buchungen nachträglich um Rechnungsinformationen erweitert werden. Dies ist wichtig, wenn die Rechnungsdaten zu einer Transaktion oder Buchung erst nach Abschluss der Transaktion durch das ERP-System erzeugt werden. Zusätzlich kann hier auch ein Fälligkeitsdatum für Rechnungskäufe übergeben werden, das für das automatisierte Mahnwesen in CrefoPay relevant ist. So kann für jede Transaktion individuell das voreingestellte Fälligkeitsdatum überschrieben werden.

Feld	Beschreibung
Order ID	Die vom Händler vergebene Referenz auf eine Transaktion, auf die sich die Rechnungsinformationen beziehen
Capture ID	Die vom Händler im Rahmen eines Buchungsvorgangs vergebene Referenz (Capture ID), auf die sich die Rechnungsinformationen beziehen
Rechnungsnummer	Rechnungsnummer
Rechnungsdatum	Rechnungsdatum
Original Rechnungsbetrag	Rechnungsbetrag
Fälligkeitsdatum	Fälligkeitsdatum der Rechnung. Für weitere Informationen siehe unten
Zahlungsziel	Zahlungsziel. Nur relevant bei Kauf auf Rechnung. Für weitere Informationen siehe unten.
Rechnungs-PDF	Die Originalrechnung als PDF
Versanddatum	Versanddatum der Bestellung
Sendungsverfolgungsnummer	Die Sendeverfolgungsnummer des Versanddienstleisters
Anmerkungen	Freitextfeld, das genutzt werden kann, um weitere Informationen wie zum Beispiel die Artikelnummer zu übergeben, damit der Inkassodienstleister sehen kann, auf welche oder welchen Artikel sich der Mahnprozesse bezieht.

Unterschied zwischen Fälligkeit, Zahlungsziel und Verzug

Über den Parameter Zahlungsziel kann angegeben werden, wann eine Rechnung zur Zahlung fällig wird (Fälligkeitsdatum der Forderung). Dies muss, falls es von einer sofortigen Fälligkeit abweicht, dem Kunden auf der Rechnung mitgeteilt werden. Das Fälligkeitsdatum legt damit fest, bis wann der Kunde die Rechnung bezahlen muss.

Das Bürgerliche Gesetzbuch regelt über § 286 Abs. 3, wann ein Kunde in Verzug kommt, so dass der Mahnprozess eingeleitet werden kann und Schadenersatzansprüche wie Mahnspesen, Zinsen etc. aus einer verspäteten Zahlung geltend gemacht werden können. Diese gesetzliche Verzugsfrist beträgt 30 Tage.

Für den Beginn des Verzuges ist die Fälligkeit und der Zugang der Rechnung Voraussetzung. Ist auf der Rechnung ein Fälligkeitsdatum angegeben, so verschiebt dieses automatisch auch den Termin für den Eintritt des Verzuges nach hinten.

Beispiel: Ist der Rechnungsbetrag 30 Tage nach Erhalt der Ware fällig, dann tritt der Verzug erst 60 Tage nach Erhalt der Ware ein.

Derzeit werden die Forderungen von CrefoPay standardmäßig 35 Tage nach erfolgter Buchung an den Inkasso-Dienstleister übergeben (30 Tage gesetzliche Verzugsfrist + 5 Tage Übergangsfrist). Das Datum der Buchung sollte daher immer mit dem Rechnungsdatum und dem Versanddatum der Ware übereinstimmen.

Über den Parameter 'Fälligkeitsdatum' kann der Standardwert von 35 Tagen für die jeweilige Transaktion überschrieben werden. Wenn dem Kunden also ein anderes Zahlungsziel als eine sofortige Fälligkeit, beispielsweise 10 Tage Zahlungsziel, eingeräumt werden und dem Kunden nach Ablauf der Verzugsfrist von 30 Tagen keine weitere Übergangsfrist eingeräumt werden soll, muss ein Fälligkeitsdatum berechnet aus 'Buchungsdatum + 40 Tage' gesetzt werden. Dieses Datum muss im entsprechenden Passus auf der Rechnung aufgedruckt werden. Damit bestimmt der Parameter 'Fälligkeitsdatum', wann eine Forderung an den Mahn- und nachfolgend den Inkasso-Dienstleister übergeben wird. Der Parameter 'Zahlungsziel' wiederum ist rein informativ und steuert keinen Prozess.

Zahlung hinzufügen

Wenn Zahlungen stattgefunden haben, welche CrefoPay nicht einsehen kann (z.B. Bargeld oder Zahlungen auf fremde Konten), so besteht die Möglichkeit diese Zahlungen manuell einer Transaktion hinzuzufügen. Dies informiert CrefoPay über den Zahlungseingang, was vorallem wichtig für Transaktionen ist, welche ohne Zahlungseingang automatisch einen Mahn- oder Inkassovorgang starten.

Prinzipiell lassen sich Zahlungen an alle Transaktionen anfügen, welche erfolgreich vom Kunden mit den Zahlungsarten Rechnung oder Vorkasse reserviert wurden. Spezfisch bei Lastschrift-Transaktionen ist das anfügen von Zahlungen erst möglich, sobald der erste Geldeinzug fehlgeschlagen ist.

Durch Klick auf den Button "Zahlung hinzufügen" wird ein Formular mit folgenden Feldern angezeigt:

Feld	Beschreibung
Betrag	Betrag, welcher der Transaktion hinzugefügt werden soll.
Capture ID	Die vom Händler im Rahmen eines Buchungsvorgangs vergebene Referenz, auf welche die Zahlung zugeordnet werden soll. Pflichtfeld bei Lastschrift.
Nachricht	Verwendungszweck der Zahlung
IBAN	IBAN des Kontos, von welchem die Zahlung erhalten wurde.
Valuta	Wertstellungsdatum
Kontoinhaber	Name des Kontoinhabers des Kontos, von welchem die Zahlung erhalten wurde.

Rückbuchung simulieren

Um verschiedene Zahlungsszenarien zu simulieren, welche auf dem Produktionssystem auftreten könnten, ist es möglich eingehende Rücklastschriften und Chargebacks zu simulieren. Dies ist möglich für Transaktionen, welche mit Lastschrift oder Kreditkarte reserviert wurden. Die Option wird verfügbar, sobald eine eingehende Zahlung auf der Transaktion vermerkt wurde, welche mit Hilfe des "Zahlung hinzufügen" Button auch simuliert werden kann.

Mit Betätigung des Buttons "Rückbuchung simulieren" werden Sie aufgefordert eine Zahlung zu wählen, welche rückgängig gemacht werden soll. Durch Bestätigung wird die Rückbuchung registriert, was Einfluss auf den Status von der zugehörigen Buchung und Transaktion haben kann. Bei Lastschriften kann weiterhin eine Rücklastschriftgebühr definiert werden, welche normalerweise anfällt. Hierdurch wird eine zusätzliche Gebühr an die zugehörige Buchung angefügt, was Einfluss auf den Saldo der Transaktion hat.

Statusübersicht

Transaktionstatus

Status	Beschreibung
New	Die Transaktion ist gestartet, wenn Kunde den Checkout Bereich betritt
AcknowledgePending	Die Transaktion ist bestätigt, wenn der Kunde per "jetzt kaufen" o.ä. den Kauf bestätigt hat
Expired	Die Transaktion ist ausgelaufen, wenn innerhalb der definierten Warenkorbgültigkeit keine weitere Aktion erfolgt ist
CIAPending	Warten auf eine eingehende Zahlung (Vorkasse, PayPal)
FraudPending	Optionaler Status. Transaktion ist in manueller Prüfung bei Betrugsverdacht. Der Händler kann entscheiden, ob die Transaktion angenommen wird, oder nicht
FraudCancelled	Der Händler hat eine Transaktion im Status FraudPending abgelehnt
Cancelled	Die Transaktion wurde vom Händler storniert
MerchantPending	Ein Kauf wurde abgeschlossen und die Transaktion wurde erfolgreich an den Shop gemeldet. Die Transaktion wartet auf eine Buchung des Händlers um den Geldeinzug auszulösen. Eine Buchung signalisiert den Warenversand und die Rechnungserstellung durch den Händler
InProgress	Die Transaktion ist unterzahlt. Entweder aufgrund noch nicht geleisteter Zahlung oder Rücklastschrift/Chargeback
Done	Die Transaktion ist abgeschlossen. Abgeschlossen bedeutet, dass der offene Zahlungsbetrag null ist, und somit kein weiterer Zahlungseingang erwartet wird

Buchungsstatus

Status	Beschreibung
PayPending	Es wurde noch kein Zahlungseingang vermerkt. Im Regelfall wurde eine Rechnung noch nicht beglichen oder die beauftragte Lastschrift noch nicht eingezogen
Paid	Die Zahlung ist eingegangen, oder die offene Forderung wurde per Gutschrift ausgebucht
PaymentFailed	Der Zahlungseinzug ist fehlgeschlagen
Chargeback	Die Zahlung wurde vom Konto-/ Karteninhaber zurückgebucht (Rücklastschrift/ Chargeback)
DunningPending	Das Fälligkeitsdatum wurde erreicht ohne dass der offene Zahlungsbetrag gedeckt wurde. Die Forderung wurde in das Mahnwesen übergeben, und es wird auf die Bestätigung durch den Mahndienstleister gewartet. In diesem Status sind keine Aktionen (z.B. Gutschriften) erlaubt
InDunning	Es wurde eine Annahmebestätigung des Mahndienstleisters erhalten. Das Mahnverfahren wurde eingeleitet
InCollection	Das Mahnverfahren wurde ohne Zahlungseingang beendet und die Forderung wurde in das Inkasso übergeben

Suche

In diesem Bereich stehen Ihnen über vier Untermenüpunkte verschiedene Suchmöglichkeiten zur Verfügung, bei denen Sie anhand verschiedenster, flexibel miteinander kombinierbarer Angaben nach Transaktionen, Buchungen, Gutschriften oder Terminal-Transaktionen suchen können.

Suche nach Transaktionen

In diesem Bereich können Sie entweder anhand einer OrderID oder alternativ über die erweiterte Suchfunktion nach einer bzw. mehreren Transaktionen suchen.

Suche nach OrderID

Wählen Sie zunächst aus, ob die Suche sich über alle Shops erstrecken oder auf einen oder mehrere ausgewählte Shops beziehen soll. Bei der Suche nach einer OrderID sind keine Platzhalter oder Wildcards erlaubt. Die OrderID muss genau der entsprechen, die beim Anlegen der Transaktion verwendet wurde.

Erweiterte Suche

Unter “Erweiterte Suche” können Sie verschiedene Suchkriterien festlegen, anhand derer gefiltert werden soll. Sie können auch verschiedene Suchkriterien miteinander kombinieren, indem Sie auf 'Kriterium hinzufügen' klicken.

Wenn Sie ein Suchkriterium aus dem Dropdown-Menü auswählen, öffnen sich die entsprechend dazugehörigen Eingabefelder.

Sie können nach folgenden Kriterien suchen:

Kriterium	Beschreibung
Order ID	Dies ist eine von Ihnen erzeugte, eindeutige Referenz auf eine Transaktion, (z. B. Ihre Bestellnummer). In jeder Antwort gibt Ihnen das CrefoPay System diese wieder mit zurück
Zusätzliche Order ID	Eine zusätzliche Referenz, die über die API oder das Plugin beim Anlegen der Transaktion übergeben wurde
Zahlungsreferenz	Zahlungsreferenz
Kundenname	Name Ihres Kunden
Kunden E-Mail	E-Mail-Adresse Ihres Kunden
Transaktionsbetrag	Der Betrag der Transaktion
Nicht gebuchter Betrag	Beträge, die reserviert wurden, aber noch nicht gebucht sind
Saldo Aktueller Kontostand	Transaktionen die überzahlt, unterzahlt oder ausgeglichen sind
Zahlungsart	Die verwendete Bezahlmethode
Kanal	Der Kanal z. B. E-Commerce, Terminal, ...
Transaktionsstatus	Status der Transaktion
Wechsel zum Status	Wechsel des Transaktionsstatus zu einem bestimmten Zeitpunkt

Suchbedingungen

Je nach gewähltem Suchkriterium können Sie flexibel festlegen, wonach gesucht werden soll. Wenn das Suchkriterium eine Zeichenkette ist wie beispielsweise bei der Suche anhand eines Kundennamens, können Sie wählen, ob das Suchkriterium einem bestimmten Wert exakt entsprechen soll oder nur einen Wert innerhalb einer Zeichenkette enthält. Wenn sich die Suche auf einen Betrag bezieht, können mathematische Operatoren, wie Betrag ist gleich, größer gleich, größer als, kleiner gleich, kleiner als verwendet werden. Für die Suche nach einem bestimmten Status, einer Bezahlmethode oder einem Kanal wiederum stehen Ihnen die entsprechenden Dropdown-Listen zur Verfügung.

Suche nach Datum

Die Suche lässt sich zum einen generell auf einen Zeitraum einschränken. Dabei stehen vorausgewählt ein Tag, eine Woche, ein Monat zur Verfügung. Zudem können Sie einen individuellen Zeitraum festlegen, über den sich die Suche erstrecken soll. Die Suche wird jedoch nur Ergebnisse liefern, die maximal ein Jahr in der Vergangenheit liegen.

Zusätzlich können Sie den Zeitraum über Datumstyp noch weiter differenzieren, indem Sie festlegen, auf welches Transaktionsereignis sich der Zeitraum beziehen soll. Zur Auswahl stehen dabei:

• Erstellungsdatum
• Datum der letzten Änderung
• Datum des letzten Statuswechsels
• Kaufabschlussdatum

Suchergebnis

Sie erhalten das Ergebnis Ihrer Suche in tabellarischer Form

Feld	Beschreibung
Datum	Das Datum, welches Sie als Suchkriterium definiert haben
OrderID	Dies ist eine von Ihnen erzeugte, eindeutige Referenz auf eine Transaktion, (z. B. Ihre Bestellnummer).
Shop	Der Name des Shops
Zahlungsart	Die Bezahlart der Transaktion
Transaktionsstatus	Der aktuelle Status der Transaktion
Transaktionsbetrag	Der Transaktionsbetrag
Nicht gebuchter Betrag	Der Betrag der reserviert, aber nicht gebucht wurde
Saldo Kontostand	Der Kontostand dieser Transaktion

Wenn Sie auf eine Zeile der Ergebnistabelle klicken, öffnet sich eine Detailansicht, in der alle Informationen zur Transaktion sowie die dazugehörigen Buchungen zu sehen sind. Eine detaillierte Erklärung dieser Ansicht finden sie im Unterpunkt: Transaktionsdetails

Export von Ergebnissen

Über die Funktion 'Exportieren' kann das Ergebnis als CSV-Datei heruntergeladen werden. Hierfür gibt es 2 Optionen

Option	Beschreibung
Sichtbare Spalten exportieren	Es werden genau die Informationen exportiert, die auch in der Ergebnistabelle zu sehen sind
Alle Spalten exportieren	Zusätzlich zu den sichtbaren Spalten werden 20 weitere Datenfelder exportiert

Suche nach Buchungen

Die Suche nach Buchungen unterscheidet sich von der Transaktionssuche nur darin, dass die eindeutige ID hier die 'Capture ID' ist. Im Gegensatz zur 'OrderID' die in jedem Shop nur bei einer Transaktion genutzt werden darf, kann eine 'Capture ID' in mehreren Transaktionen verwendet werden. Daher sollte darauf geachtet werden bei Buchungen möglichst eindeutige IDs wie zum Beispiel die Rechnungsnummer zu vergeben, da dies das spätere Suchen wesentlich erleichtert.

Suche nach Gutschriften

Da Gutschriften keine eindeutige ID haben, jede Gutschrift aber einer Transaktion zugeordnet ist, wird für die Suche nach Gutschriften eine 'Order ID' verwendet. Wie bei der Transaktionssuche kann auch die erweiterte Suche verwendet werden um Gutschriften mit verschiedenen Kriterien wie 'Beschreibung', 'Capture ID', 'Status', 'Art' oder 'Betrag' zu finden.

Suche nach Terminal Transaktionen

In diesem Bereich kann entweder anhand einer Transaktionsnummer oder alternativ über die erweiterte Suchfunktion nach Terminal Transaktionen gesucht werden. Die Transaktionsnummer ist die eindeutige Nummer, die vom Terminal vergeben wird und auf dem Beleg ausgewiesen ist.

In der erweiterten Suchen kann bei Terminal Transaktionen nach folgenden Parametern gesucht werden:

Parameter	Beschreibung
TA-Nr	Transaktionsnummer auf dem Beleg
TA-Nr (old)	Transaktionsnummer auf dem Beleg, auf welche sich die Aktion bezieht
Kartentyp	Art der verwendeten Karte
Belegnummer	Belegnummer
Referenz	Zusätzliche Transaktionsinformationen
Terminal ID	Identifikationsnummer des Terminals
Art	Art der Benachrichtigung, die gesucht werden soll
Betrag	Betrag der Transaktion
Abwicklungsart	Beschreibt, wie die Transaktion abgewickelt wurde; z. B. Offline, Online
Transaktionsstatus	Status der Transaktion
Status Nachricht	Fehlerbeschreibung. Dieses Feld wird gesetzt, wenn bei der Transaktion ein Fehler aufgetreten ist
Text	Zusätzliche Transaktionsinformationen
Resultat	Success -> Erfolgreich abgewickelt Failure -> Fehler bei der Abwicklung

Durch einen Klick auf eine Zeile der Ergebnisliste wird eine detaillierte Sicht der Transaktion angezeigt.

Terminal Transaktionsdetails

Die Details einer Terminaltransaktion unterscheiden sich von denen einer Standardtransaktion, da das Terminal andere Daten speichert als das CrefoPay System bei E-Commerce Transaktionen.

In der Sektion 'Zugehörige Einträge' werden sämtliche Transaktionen aufgelistet, die in Zusammenhang mit der bereits geöffneten Transaktion stehen. Durch einen Klick auf den jeweiligen Eintrag werden Sie auf die entsprechende Detailansicht umgeleitet.

Suche nach Risikoprüfungen

In diesem Bereich können sie nach durchgeführten Risiko- und Bonitätsprüfungen suchen. Hierbei kann die Suche über spezielle Produkte oder Regeln, sowie über den Zeitraum der Prüfung eingeschränkt werden.

Im Ergebnis werden sowohl die genaue Prüfung und ihr Ausgang, als auch Details zur Transaktion selbst dargestellt. Durch einen Klick auf eine der Ergebniszeilen gelangen Sie direkt zur Detailansicht der Transaktion.

Suchen speichern

Suchen, die über die Funktion 'Erweiterte Suche' erstellt werden, können gespeichert werden, um sie später wiederzuverwenden. Dies ist besonders hilfreich, wenn routinemäßig immer wieder die selben Suchen ausgeführt werden sollen. Hierbei werden die Shops, über die gesucht wird, und die eingestellten Kriterien, nicht aber der Suchzeitraum, gespeichert.

Nach einem Klick auf 'Suche Speichern' werden Sie aufgefordert einen Namen zu vergeben und das Speichern zu bestätigen. Nun können Sie die Suche jederzeit über den Menüpunkt 'Gespeicherte Suchen' auswählen und ausführen.

Pay By Link

Mit der Funktion 'Pay by Link' haben Sie die Möglichkeit, eine E-Mail mit integriertem Zahlungslink zu versenden. Wenn der Kunde die E-Mail öffnet, kann er mit einem Klick auf den Zahlungslink den Zahlungsvorgang starten. In einer PCI-konformen, sicheren Umgebung öffnet sich eine Bezahlauswahl-Seite, wo der Kunde sein gewünschtes Zahlungsmittel auswählen und damit bezahlen kann. Dieses schnelle und sichere Zahlungsverfahren lässt sich ohne Implementierungsaufwand sofort nach Freischaltung nutzen. Geschäftsvorgänge wie Reservierungen, Anzahlungen und Rechnungen können so einfach ausgeführt werden.

Alternativ besteht auch die Möglichkeit nur einen Zahlungslink zu generieren, ohne den automatischen E-Mail-Versand auszulösen. Der Link kann dann auf beliebige Art zugestellt werden.

Verwendung

• Durch einen Klick auf 'PayByLink' im Reiter 'Zahlungen Durchführen' gelangen Sie ins entsprechende Formular.
• Zur Abwicklung von Zahlungen müssen Sie lediglich einen Betrag eingeben. Alle anderen Angaben sind optional, erleichtern aber die Abwicklung.
• Mit der Checkbox 'E-Mail verschicken' kann konfiguriert werden, ob der generierte Bezahl-Link automatisch in einer E-Mail verschickt wird.
• Neben dem Zahlungsbetrag können Sie auch separat die Versandkosten angeben. Dies ist optional und dient rein zur visuellen Trennung der Beträge.
• Die Zahlung kann sofort ausgeführt oder erst reserviert werden. Bei einer Reservierung muss, nachdem der Kunde seine Zahlungsart gewählt hat, im Nachgang eine Buchung auf die entsprechende Transaktion durchgeführt werden.
• Wenn Sie eine Kundennummer ('User ID') angeben, überprüft das CrefoPay System, ob dieser Benutzer schon bei diesem Shop existiert. Falls er gefunden wird und mit einer gespeicherten Adresse verknüpft ist, wird diese Adresse für die Bonitätsprüfung verwendet. Geben Sie zusätzlich zur Kundennummer auch eine Adresse ein, wird diese neue Adresse beim Kunden hinterlegt.
• Im Feld 'Link Gültigkeitsdauer' können Sie angeben, wie lange der Link zur Zahlungsseite gültig ist.
• Unter 'Zusätzliche Bestellinformationen' kann eine Order ID oder eine zusätzliche Order ID angegeben werden. Diese Werte dienen als Referenz um den Auftrag zu einem späteren Zeitpunkt schnell über die Transaktionssuche zu finden.
• Die Details zur Bestellung sind optional und dienen zur Anzeige im Warenkorb bzw. werden auf der generierten E-Mail mit dargestellt.
• Die Angabe einer Rechnungs- und Lieferadresse ist auch optional. Sollten Zahlungsarten angeboten werden, bei denen Bonitätsprüfungen durchgeführt werden, wird es empfohlen diese Felder auszufüllen. Sämtliche fehlenden notwendigen Daten für eine Prüfung werden andernfalls direkt auf der Zahlungsseite vom Kunden abgefragt.
• Bei einem Geschäftskunden können Sie statt den Informationen zur Person, entsprechende Firmendaten bereitstellen, die für B2B-Bonitätsprüfungen verwendet werden.

Nach Angabe der Pflichtfelder und einem Klick auf den 'Weiter' Button wird eine Bestätigungsseite mit der neu angelegten Ordernummer und dem generierten Zahlungslink angezeigt. Der Zahlungslink ist auch in den Transaktionsdetails zu finden. In diesem Schritt werden auch automatisch erste Risikoprüfungen durchgeführt, sofern die notwendigen Daten vorhanden sind. Je mehr Daten vorhanden sind, desto zuverlässiger fallen die Prüfungen aus.

Kunden

Im Bereich Kunden findet Sie eine Übersicht aller Kunden, die einem ausgewähltem Shop zugeordnet sind.

Die Kundenansicht unterteilt sich in einen Suchfilter und einer Liste der Kunden.

Kunden können über folgende Kriterien gesucht werden:

• Kunden ID
• E-Mail-Adresse
• Vorname
• Nachname

Neue Kunden anlegen

Durch Klicken auf 'Hinzufügen', öffnen sich ein neues Fenster, in dem neue Kunden angelegt werden können. Mit Stern markierte Felder sind hierbei Pflichtangaben. Die 'User ID' muss für diesen Shop eindeutig sein. Sollte die 'User ID' schon vergeben sein erscheint beim Speichern eine Fehlermeldung. Die Daten des unter dieser ID gespeicherten Users werden nicht überschrieben.

Kundendetails

Durch Klicken auf einen Kunden in der Kundenansicht wird die Kunden-Seite angezeigt. Im Bereich 'Kundendetails' auf dieser Seite werden die aktuell hinterlegten Kundendaten und Adressen dargestellt. In diesem Bereich ist es durch einen Klick auf 'Bearbeiten' weiterhin möglich die Daten anzupassen. Hierbei muss beachtet werden, dass ein privater Kunde nicht in einen Geschäftskunden umgewandelt werden kann. Über den Button 'Abonnement hinzufügen' kann dem Kunden ein Abonnement, basierend auf einem angelegten Abonnement-Plan, hinzugefügt werden.

Unter dem Bereich 'Kundendetails' findet sich der Bereich 'Transaktionshistorie'. Dieser Bereich beinhaltet eine Tabelle, welche sämtliche Transaktionen des gewählten Kunden darstellt. Durch einen Klick auf einzelne Einträge innerhalb dieser Tabelle wird man auf die jeweilige Transaktionsdetails-Seite umgeleitet. Weiterhin kann durch einen Klick auf den Button 'Transaktionen in Transaktionssuche darstellen' automatisch eine erweiterte Suche gestartet werden, welche die relevanten Kundentransaktionen in der Transaktionssuche darstellt. Dies kann dazu genutzt werden, um weitere Suchkriterien hinzuzufügen und somit die Liste der Transaktionen zu beschränken, oder um sämtliche Einträge zu exportieren.

Abonnements

Die Abonnement-Funktion von CrefoPay bietet Ihnen ein umfassendes Abonnementmanagement, um wiederkehrende Zahlungen flexibel und einfach abzurechnen. Die Abwicklung aller Zahlungsvorgänge erfolgt dabei vollautomatisch und nach Ihren individuellen Vorgaben, sodass Sie diese Prozesse vollständig auslagern können, und trotzdem volle Kontrolle behalten. Durch individuelle Laufzeiten, Preise und Kündigungsfristen lassen sich auch komplexe, mehrstufige Modelle problemlos abbilden.

Wiederkehrende Zahlungen lassen sich entweder per API-Aufruf abwickeln, um z. B. direkt Abonnements aus einem Shop anzulegen, oder alternativ manuell über den Händler Service Bereich. Die API Version ist nur kompatibel mit den Integrationsarten 'direkte API Integration' und 'direkte API Secure Fields Integration'. Details zur API-Integration finden Sie im Integrationshandbuch. Die manuelle Abwicklung über den Händler Service Bereich funktioniert mit allen Integrationsarten.

Das Erstellen eines Abonnements ist dabei denkbar einfach

Sie erstellen zunächst einen sogenannten Abonnement-Plan, in dem Sie die Rahmenbedingungen zu einem Abonnement wie Abbuchungsintervall, Rate, Dauer, Probezeit etc. festlegen. Dieser Plan wird dann einem Kunden zugeordnet.

Abonnement-Plan + Kunde = Abonnement

Sobald der Kunde einen solchen Plan zugeordnet bekommen hat, erhält dieser eine E-Mail mit den Angaben zum Abonnement und einen Link, worüber er die Zahlung aktivieren kann. Der Einzugsbetrag lässt sich mit jedem Zahlungszyklus anpassen, sowohl manuell als auch via API.

Der Einzugsbetrag lässt sich mit jedem Zahlungszyklus anpassen, sowohl manuell als auch via API.

Abonnement-Pläne

Unter Abonnement-Pläne können Sie die angelegten Abonnement-Pläne einsehen, danach suchen und neue Pläne anlegen

Der Bereich unterteilt sich in einen Suchfilter und einer Liste der Abonnement-Pläne.

Abonnement-Pläne können über folgende Kriterien gesucht werden:

• Referenz
• Name
• Intervall

Neue Abonnement Pläne anlegen

Wenn Sie im unteren Bereich auf “Hinzufügen” klicken, öffnen sich ein neues Fenster, das es erlaubt neue Pläne anzulegen

Parameter	Beschreibung
Referenz	Identifikationsmerkmal des Plans. Dieses kann aus maximal 15 Zeichen bestehen und muss pro Shop eindeutig sein.
Name	Name des Abonnement-Plans (max. 25 Zeichen)
Beschreibung	Hier können Sie eine Beschreibung des Abonnements (max. 100 Zeichen) angeben. Diese wird zum Beispiel in der Bestätigungs-E-Mail an den Kunden verwendet.
Standardrate	Die Rate pro gewähltem Intervall, z. B. 4,50 EUR pro Intervall.
Intervall	Wählen Sie hier das Intervall, in dem abgerechnet werden soll. Zur Auswahl stehen: Täglich, Wöchentlich, Zweiwöchentlich, Vierwöchentlich, Monatlich, Quartalsweise, Halbjährlich und Jährlich
Kostenlose Probezeit in Tagen	Wenn Sie Ihren Kunden eine Probezeit einräumen wollen, geben Sie hier die Anzahl in Tagen an. Erst nach Ablauf der angegebenen Tage beginnt der normale Abrechnungszyklus.
Anzahl der Raten	Wenn das Abonnement zeitlich befristet sein soll, z. B. Jahresabo mit 12 Ausgaben, das automatisch endet, geben Sie hier die gesamte Anzahl der Raten an, die über den Gesamtzeitraum abgebucht werden sollen.
Kontaktdetails	Pflichtangabe: Hier können Sie Ihrem Kunden Angaben zu den Kontaktdetails machen, die in der Bestätigungs-E-Mail angezeigt werden, z. B. eine Telefonnummer oder E-Mail.

Sobald Sie alle Angaben gemacht haben, klicken Sie auf 'Speichern', um den neuen Abonnement-Plan anzulegen.

Abonnements starten

Sobald sie einen Plan angelegt haben, können Abonnements für Kunden gestartet werden.

Wählen Sie zunächst in der Kundenübersicht den Kunden aus, für den Sie ein Abonnement einrichten möchten. Klicken Sie hierzu auf den bestehenden Eintrag in der Kundenliste.

Unterhalb der Kundendetails die im neu geöffneten Fenster angezeigt werden, finden Sie den Button 'Abonnement hinzufügen'. Nach dem Anklicken öffnet sich ein neues Fenster, das Ihnen die Möglichkeit gibt, nach bestehenden Abonnement-Plänen zu suchen und diese dem Kunden zuzuordnen.

Nach Auswählen eines Plans können noch die Rate, das Startdatum und die kostenlose Probezeit angepasst werden. Mit Klick auf 'Abonnement abschließen' wird das Abonnement erstellt.

Ihr Kunde erhält im Anschluss daran eine e-Mail mit einem Bezahl-Link. Abonnement befindet sich zu diesem Zeitpunkt im Status 'UserPending'. Der Status wird Ihnen auch in der Übersicht der Abonnements, die dem Kunden zugeordnet sind, angezeigt.

Sobald Ihr Kunde den Bezahl-Link geöffnet und alle weiteren Schritte zur Bezahlung durchgeführt hat, ist das Abonnement aktiv und der Status wird auf 'Active' geändert. Eine Übersicht aller möglichen Abonnement-Status finden sie hier: Abonnement-Status

Sie können einem Kunden auch mehrere verschiedene Abonnement-Pläne zuordnen. Wenn Sie nach einem Bestandskunden suchen, der bereits ein Abonnement abgeschlossen hat, finden Sie in der Detailansicht zum Kunden einen weiteren Reiter, der die laufenden Abonnements anzeigt

Abonnements verwalten

In der Abonnement-Verwaltung erhalten Sie einen Überblick darüber, welche Abonnements aktiv sind.

Die Übersicht zeigt dabei folgende Informationen

Spalte	Beschreibung
Abonnement ID	Shop-eindeutige Abonnement-Referenz
User ID	Shop-eindeutige Kundenreferenz
Referenz	Shop-eindeutige ID des Abonnementplans, welcher für dieses Abonnement verwendet wurde
Name	Kurzbezeichnung des Abonnements
Intervall	Intervall, in dem die Rate abgebucht wird
Status	Status des Abonnements

Sobald Sie auf einen Eintrag in der Übersicht klicken, erhalten Sie eine neue Ansicht, die Ihnen weitere, detaillierte Informationen zum Abonnement, zum Kunden und zum Zahlungsstatus gibt.

Im linken, oberen Abschnitt erhalten Sie die detaillierten Daten zum Abonnement, rechts daneben Informationen zum Abonnenten. Darunter befindet sich eine Auswahlbox, in der sie je nach Abonnement-Status Aktionen ausführen können.

Aktion	Beschreibung
Rate ändern	Hier kann die Abonnement-Rate geändert werden. Die Änderung tritt zum nächsten Intervall in Kraft
Intervall ändern	Erlaubt es den Abonnementintervall sofort oder nach der nächsten Zahlung zu ändern, abhängig von der gewählten Ausführungszeit.
Anhalten	Mit dieser Aktion können Sie das Abonnement bis zu einem bestimmten Zeitpunkt pausieren. Dies ist nur möglich, wenn das Abonnement vom Kunden schon gestartet wurde.
Reaktivieren	Mit der Aktion 'Reaktivieren' können Sie ein pausiertes Abonnement vor Erreichen des eingetragenen Datums manuell reaktivieren
Abonnement beenden	Mit 'Beenden' wird das Abonnement unwiderruflich beendet

Der Kunde wird per E-Mail über alle manuellen Änderungen am Abonnement informiert.

In der Historie finden Sie eine Liste von sämtlichen Aktionen, welche in dem Kontext von dem gewählten Abonnement durchgeführt wurden. In der Spalte "Ausgelöst durch" wird dargestellt, wodurch die zugehörige Aktion ausgelöst wurde:

Ausgelöst durch	Beschreibung
API	Die Aktion wurde via Programmierschnittstelle ausgelöst. Dies kann nur mit Zugang zu Ihren API-Zugangsdaten geschehen, und passiert in der Regel aus dem Händler-Shop oder Warenwirtschaftssystem, welches mit CrefoPay integriert ist.
HSB-Benutzer	Die Aktion wurde direkt im CrefoPay Händler-Service-Bereich ausgelöst. Der Eintrag wird die E-Mail-Adresse des Nutzers beinhalten, der die Aktion ausgelöst hat.
Kunde	Der Endkunde hat die Aktion ausgelöst.
System	Die Aktion wurde automatisch von dem CrefoPay-System ausgelöst.

Unter der Historie finden sie eine Übersicht der bisher getätigten Zahlungen für das Abonnement.

Abonnementstatus

Statistiken

Während das Dashboard Ihnen anhand von leicht verständlichen Grafiken einen schnellen Überblick über Ihre aktuelle Transaktions- und Umsatzlage vermittelt, erhalten Sie im Bereich Statistiken detaillierte Zahlen zu verschiedenen Auswertungsmöglichkeiten.

Sie können Ihre Transaktionen nach folgenden Kriterien oder Zeiträumen filtern

Kriterien:

• Bezahlmethode
• Transaktionskontext
• Kundenverteilung

Zeiträume:

• Aktueller Tag – Vortag
• Aktuelle Woche – Vorwoche
• Aktueller Monat - Vormonat
• Aktuelles Jahr – Vorjahr
• Individuell

Exportieren Zur weiteren Verarbeitung haben Sie die Möglichkeit, alle statistischen Auswertungen als komma-separierte Datei zu erhalten. Klicken Sie hierzu einfach auf den auf der jeweiligen Seite befindlichen Button 'Exportieren'.

Vergleichszeiträume

In Abhängigkeit des gewählten Zeitraums werden Ihnen in allen Auswertungen zum einen die aktuellen Werte der Zeitspanne sowie die Werte des Vergleichszeitraums angezeigt, was Ihnen folgende Beispiele zeigen sollen:

Angenommen, es ist Mittwoch, der 02.03.2016, 15:00 Uhr und Sie selektieren im Bereich Statistik:

Aktueller Tag – Vortag

Sie erhalten dann die tagesaktuellen Daten vom 02.03.2016 ab 0:00 Uhr beginnend bis zum Zeitpunkt des Abrufs (15:00 Uhr) (Spalte 1) Ferner erhalten Sie die Daten des Vortages (01.03.2016) beginnend von 0:00 Uhr bis 15:00 Uhr als Vergleichswert. (Spalte 3)

Aktuelle Woche – Vorwoche

Sie erhalten dann die wochenaktuellen Daten von Montag beginnend, also vom 29.02.2016, 0:00 Uhr bis 02.03.2016 bis zum Zeitpunkt des Abrufs (15:00 Uhr) (Spalte 1). Ferner erhalten Sie die Daten der Vorwoche von Montag beginnend, 22.02.16, 0:00 Uhr bis 24.02.2016, 15:00 Uhr als Vergleichswert. (Spalte 3).

Aktueller Monat- Vormonat

Sie erhalten dann die monatsaktuellen Daten von Dienstag, 01.03.2016 ab 0:00 Uhr beginnend bis 02.03.2016 bis zum Zeitpunkt des Abrufs (15:00 Uhr) (Spalte 1). Ferner erhalten Sie die Daten des Vormonats vom 01.02.2016, 0:00 Uhr beginnend bis 02.02.2016, 15:00 Uhr als Vergleichswert. (Spalte 3).

Aktuelles Jahr- Vorjahr

Sie erhalten dann die Daten des aktuellen Jahres vom 01.01.2016 ab 0:00 Uhr beginnend bis 02.03.2016 bis zum Zeitpunkt des Abrufs (15:00 Uhr) (Spalte 1). Ferner erhalten Sie die Daten des Vorjahres vom 01.01.2015, 0:00 Uhr beginnend bis 02.03.2015, 15:00 Uhr als Vergleichswert. (Spalte 3).

Individuell

Angenommen, Sie wählen im Bereich Statistik “Individuell” und definieren als auszuwertenden Zeitraum 13.02.2016 – 18.02.2016:

Sie erhalten dann die Daten vom 13.02.2016 ab 0:00 Uhr beginnend bis 18.02.2016, 23:59 (Spalte 1). Als Vergleichszeitraum erhalten Sie die Daten des Vorjahres der gleichen Zeitspanne, also vom 13.02.2015, 0:00 Uhr bis 18.02.2015 23:59 Uhr. (Spalte 3).

Die Spalte 'Veränderung in %'' zeigt die prozentuale Veränderung zum vorangegangenen Zeitraum an.

Bezahlmethoden

Haben Sie Ihre Suche 'nach Bezahlmethode' eingegrenzt, so erhalten Sie das Transaktions- und Umsatzvolumen unterteilt nach Bezahlmethoden, die Ihre Kunden zum Bezahlen der Transaktion gewählt haben. Bitte beachten Sie, dass der Vergleichszeitraum durch ein Schaltjahr ggf. einen Tag mehr/weniger in der Auswertung enthalten kann. Des weiteren finden Sie in der Spalte 'Verteilung' eine Berechnung, die angibt, wie hoch der prozentuale Anteil der einzelnen Bezahlmethode am Gesamtvolumen ist sind.

Transaktionskontext

Haben Sie Ihre Suche 'nach Transaktionskontext' eingegrenzt, so erhalten Sie das Transaktions- und Umsatzvolumen unterteilt nach Vertriebskanal. Des weiteren finden Sie in der Spalte 'Verteilung' eine Berechnung, die angibt, wie hoch der prozentuale Anteil des einzelnen Vertriebskanals am Gesamtvolumen ist.

Kundenverteilung

Haben Sie Ihre Suche 'nach Kundenverteilung' eingegrenzt, so erscheint eine Auflistung aller Länder mit der jeweiligen Anzahl der Kunden und der Anzahl der Transaktionen, die im angegebenen Zeitraum getätigt wurden. Zur Bestimmung des Herkunftslandes eines Kunden wird das Land seiner Lieferadresse zugrunde gelegt.

Smart Sign-Up Anfragen

Durch Auswahl von der Option 'Smart Sign-Up Anfragen' in dem Drop-down Menü 'Suchen' können Sie eine Übersicht über sämtliche getätigten Anfragen in dem gewählten Zeitraum ausgeben lassen.

Es werden Ihnen folgende Daten dargestellt:

Feld	Bedeutung
Zeitraum	Gewählter Zeitraum
Anfragen	Anzahl der von Ihrem Konto getätigten Smart Sign-Up Anfragen in dem gewählten Zeitraum
B2B Transaktionen	Anzahl der erfolgreich abgeschlossenen Transaktionen mit Kunden vom Typen BUSINESS in dem gewählten Zeitraum
B2B Transaktionen Verhältnis	Stellt das Verhältnis der getätigten Smart Sign-Up Anfragen und B2B Transaktionen aus dem gewählten Zeitraum dar

Weiterhin werden Ihnen sämtliche Anfragen und deren Zeitstempel aus dem gewählten Zeitraum tabellarisch ausgegeben. Diese können per Klick auf 'Exportieren' als CSV Datei heruntergeladen werden.

Reporting

Datei Download-Bereich

Im Bereich Datei Download-Bereich können Sie Abrechnungsdateien und andere Auswertungen herunterladen.

Das Datum entspricht dabei dem Tag, an dem der entsprechende Report erstellt wurde. Es werden verschiedene Reports bereitgestellt.

Name	Beschreibung
Rechnung	Rechnungsdokumente im PDF- und im CSV-Format
Zahlungsgarantie	Spezielle Abrechnungen für Transaktionen mit Zahlungsgarantie.
Abrechnung	Kontobewegungen und Zahlungsbenachrichtigungen
Andere	Mit dem Kunden vereinbarte individuelle Berichte

Allgemein

Format

Die Buchungsdatei wird im CSV-Format (Komma-getrennt) geliefert. Alle Währungsbeträge werden in der kleinsten Währungseinheit geliefert (in der Regel EUR-Cent). In ausgewiesenen Kosten wird keine Umsatzsteuer berücksichtigt. Alle Gebührenbelastungen an den Händler werden mit '-' Zeichen, also als Negativbetrag, ausgewiesen. Gutschriften zugunsten des Händlers werden ohne Vorzeichen als positiver Betrag geliefert.

Legende

Typ	Beschreibung
f	feste Feldlänge
v	variable Feldlänge

Format	Beschreibung
n	Zahlenwerte ohne Sonderzeichen
an	Alphanumerische Werte, auch Sonderzeichen möglich

Rechnungen

Inhalt

Ziel des Reportings ist die Detailaufstellung aller abrechnungsrelevanten Ereignisse. Abrechnungsrelevant ist alles, wofür eine Erhebung von Servicegebühren oder Provisionen unmittelbar durch CrefoPay erfolgt. Die mitgelieferte Buchungsdatei kann als Basis für eine automatisierte Buchung der durch CrefoPay erhobenen Gebühren genutzt werden. Das Reporting ist ein Delta-Reporting. Es erfolgt eine Darstellung aller abrechnungsrelevanten Transaktionen des Abrechnungszeitraumes.

Dateiname

IN-xxx – Der Dateiname stellt die zugehörige Rechnungsnummer dar.

Feldname	Typ	Max. Länge	Format	Inhalt
type	f	5	an	Identifikation der Art der Position, siehe Tabelle 'Zahlungstypen'
paym_id	f	7	n	Identifikation der Zahlung wie in Benachrichtigung an Shop angegeben
orderno	v	30	an	Identifikation der Order bzw. der Position. Eindeutige OrderID aus 'createTransaction' Aufruf
mer_ref	v	40	an	Händler-Referenz, bei Rechnungspositionen Erklärung der Position
event_date	v	16	an	Datum und Uhrzeit der Buchung der Kontoauszugsposition oder Zuordnung der Zahlung zu Transaktion
paym_method	v	7	an	Zahlungsart
tx_curr	f	3	an	Transaktionswährung
amt_tx_curr	v	10	n	Betrag der Transaktion in Transaktionswährung
set_curr	f	3	an	Auszahlungswährung
amt_set_curr	v	10	n	Betrag der Zahlung in Auszahlungswährung
merchant_id	v	4	n	Händler-ID
shop_id	v	4	n	Store-ID
tx_fee	v	10	n	Unmittelbar durch CrefoPay berechnete Transaktionsgebühr
cb_fee	v	10	n	Unmittelbar durch CrefoPay berechnete Gebühren für Chargebacks und Rücklastschriften in Auszahlungswährung
commission	v	10	n	Unmittelbar durch CrefoPay berechnete Provision in Auszahlungswährung

Zahlungstypen in Feld 'type'

Typ	Beschreibung
AN001	Vom Endkunden bestätigte und an den Shop übergebene Transaktion
ON001	Zahlungsbenachrichtigung über ausgehende Zahlung
ON002	Zahlungsbenachrichtigung über Rücklastschrift
IC002	Kontoauszug: eingegangene und durch CrefoPay manuell zugeordnete Zahlung
IC003	Kontoauszug: eingegangene, aber keiner Crefopay-Transaktion zuordenbare Zahlung
OF001	Sonstige durch CrefoPay erhobene Gebühren (siehe Rechnungspositionen in 'orderno')
IF001	Durch CrefoPay zurückerstattete Gebühren (siehe Rechnungsposition 'Man_Korr')

Identifikation der Rechnungspositionen in Feld 'orderno'

Bezeichnung	Inhalt
Bereitst_Geb	monatliche Bereitstellungsgebühr
Boni_checks	Berechnung von durchgeführten Bonitätsprüfungen durch Boniversum
Einr_Geb	Einmalige Einrichtungsgebühr
Man_Korr	Manuelle Korrekturposition

Zahlungsgarantie

Diese Reports verwenden das gleiche Format wie Settlement-Reports.

Settlement

Inhalt

Das Settlement-Reporting wird in zwei Teilen bereitgestellt. Eine Datei erklärt alle Kontobewegungen des CrefoPay-Unterkontos, inklusive der Verweise auf die zugrundeliegenden Transaktionen. Die gegenläufige Abstimmung wird in der Benachrichtigungs-Datei dargestellt. Hier werden alle Zahlungsbenachrichtigungen an den Shop über eingehende und ausgehende Zahlungen ausgewiesen. Darüber hinaus werden Abzüge von eingegangenen Beträgen aufgrund von Mahn- oder Inkassogebühren aufgeführt, die dem Händler später belastet werden.

Dateiname

• ST-C-xxx – Kontobewegungen
• ST-N-xxx – Zahlungsbenachrichtigungen

Die Dateinamen der Reports werden um die ID des Reportings auf Shop-Ebene ergänzt.

Inhalt

Feldname	Typ	Max. Länge	Format	Inhalt
type	f	5	an	Identifikation der Art der Position, siehe Tabelle 'Zahlungstypen'
paym_id	f	7	n	Identifikation der Zahlung wie in Benachrichtigung an Shop angegeben
event_date	v	16	an	Datum und Uhrzeit der Buchung der Kontoauszugsposition oder Zuordnung der Zahlung zu Transaktion
ext_ref	v	100	an	Für Kontoauszugs-Positionen Verwendungszweck, sonst Zahlungsreferenz des Payment Gateways z. B. Paypal-ID (siehe Detail-Aufstellung Tabelle unten)
orderno	v	30	an	Identifikation der Order bzw. der Position. Eindeutige OrderID aus 'createTransaction' Aufruf
mer_ref	v	40	an	Händler-Referenz, bei Rechnungspositionen Erklärung der Position
paym_method	v	7	an	Zahlungsart
tx_curr	f	3	an	Transaktionswährung
amt_tx_curr	v	10	n	Betrag der Transaktion in Transaktionswährung
set_curr	f	3	an	Auszahlungswährung
amt_set_curr	v	10	n	Betrag der Zahlung in Auszahlungswährung
tx_fee	v	10	n	Auf Zahlung in Abrechnungsperiode berechnete Transaktionsgebühren in Auszahlungswährung
commission	v	10	n	Auf Zahlung in Abrechnungsperiode berechnete Provision in Auszahlungswährung
cb_fee	v	10	n	Unmittelbar durch CrefoPay berechnete Gebühren für Chargebacks und Rücklastschriften in Auszahlungswährung
cost_total	v	10	n	Auf die Zahlung in der Abrechnungsperiode entfallende Gesamtkosten in Auszahlungswährung
nc_amount	v	10	n	Zahlungsbetrag auf Kontoauszug, relevant für Settlement
cc_brand	v	10	an	Marke der Kreditkarte (z.B. VISA, Mastercard)
cc_type	v	10	an	Kreditkartentyp (Privat- oder Geschäftskarte)
cc_region	v	30	an	EU oder Non-EU Kreditkarte
merchant_id	v	4	n	Händler-ID
shop_id	v	4	n	Store-ID
batch_id	v	5	n	Batch/SEPA-Datei, in der Zahlung enthalten ist
settlem_id	v	100	an

Zahlungstypen in Feld "type":

Position 1	Inhalt
IC001	Kontoauszug: eingegangene und automatisch zugeordnete Zahlung
IC002	Kontoauszug: eingegangene, und manuell zugeordnete Zahlung
IC003	Kontoauszug: eingegangene, automatisch wegen gvc ignorierte Zahlung
IC004	Manuell ignorierte Zahlung
IN001	Zahlungsbenachrichtigung über eingehende Zahlung
OC001	Kontoauszug: ausgehende automatisch zugeordnete Zahlung
OC002	Kontoauszug: ausgehende, automatisch wegen gvc ignorierte Zahlung
OC003	Kontoauszug: automatisch zugeordnete Rücklastschrift
OC004	Kontoauszug: ausgehende Zahlung für Händlersettlement
OC005	Kontoauszug: ausgehende Zahlung für Bankgebühren
OC006	Kontoauszug: ausgehende Zahlung für Zahlungsrückgabe nicht zuordenbarer Zahlungen
ID001	vom Endkunden gezahlte Rücklastschriftgebühren
ID002	Korrekturposten zu Mahnspesen (OD001)
ID003	Korrekturposten zu Inkassozahlungen (OD002)
ID004	vom Endkunden gezahlte und dem Händler zustehende Mahnspesen
OD001	Reservierung von eingehender Zahlung für Abzüge durch Mahnspesen oder Verzugszinsen
OD002	Reservierung von eingehender Zahlung nach bereits erfolgter Inkassoabgabe
OD003	Korrekturposten zu den gezahlten Rücklastschriftgebühren
ON001	Zahlungsbenachrichtigung über ausgehende Zahlung
ON002	Zahlungsbenachrichtigung über Rücklastschrift

Belegung der Felder „ext_ref“ und „settlem_ID“:

Typ	Zahlungsart	Inhalt "ext_ref"	Inhalt "settlem_ID"
IC001	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
IC002	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
IC003	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC001	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC002	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC003	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC004	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC005	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
OC006	Wert "0"	Verwendungszweck aus Kontoauszug, max. 100 Zeichen	CrefoPay-Settlement-ID
IN001, ON001	PAYPAL	PayPal-Zahlungs-Referenz	Wert "0"
IN001, ON001	CC	Zahlungs-Referenz des Acquirers	Settlement-ID des Acquirers
IN001, ON001	SU	Sofort-Zahlungs-Referenz	Verw-Zweck der zugehörigen Kontoauszugsposition
IN001, ON001	BILL, PREPAID, DD	CrefoPay-Referenz wie an Zahler angegeben	Verw-Zweck der zugehörigen Kontoauszugsposition
ON002	DD	CrefoPay-Referenz wie in Lastschrift an Zahler verwendet	Verw-Zweck der zugehörigen Kontoauszugsposition
ID001, ID002, ID003, OD001, OD002, OD003	BILL, DD	CrefoPay-Referenz wie an Zahler angegeben	Verw-Zweck der zugehörigen Kontoauszugsposition

Offene Forderungen Report

In diesem Bereich kann ein Report über sämtliche offenen Forderungen zu einem definierten Zeitpunkt angefordert werden. Der hierdurch generierte Report beinhaltet sämtliche Buchungen aus allen Shops, welche zu dem gewählten Zeitpunkt nicht beglichen waren. Abhängig von der Anzahl der beinhalteten Buchungen kann es mehrere Minuten dauern, bis der Report erstellt wurde. Im Anschluss ist der Report im Datei-Download Bereich zu finden.

Der offene Forderungen Report beinhaltet die folgenden Felder:

Feldname	Typ	Max. Länge	Format	Inhalt
merchant_id	v	4	n	Händler-ID
shop_id	v	4	n	Store-ID
mer_ref	v	40	an	Händler-Referenz, bei Rechnungspositionen Erklärung der Position
creation_date	v	16	an	Datum und Uhrzeit der Buchung
captureid	v	30	an	Identifikation der Buchung. CaptureID aus 'capture' Aufruf
orderid	v	30	an	Identifikation der Order bzw. der Position. Eindeutige OrderID aus 'createTransaction' Aufruf
status	v	x	an	Status der Buchung am Ende des gewählten Tages
invoiceid	v	50	an	Rechnungsnummer der Buchung. Hinzugefügt über den Händler-Service-Bereich oder aus 'udpateInvoice' Aufruf
paym_method	v	7	an	Zahlungsart
captured	v	10	n	Gesamtbetrag der Buchung
paid	v	10	n	Durch Zahlugnseingang beglichener Betrag der Buchung
reduced	v	10	n	Reduzierter Betrag der Buchung
refunded	v	10	n	Zurücküberwiesener Betrag der Buchung
returned	v	10	n	Betrag der Rückgabe von der Auszahlung bei Zahlungsgarantie
guaranteed	v	10	n	Auszahlungebetrag bei Zahlungsgarantie
open	v	10	n	Offener/ausstehender Betrag der Buchung
tx_curr	f	3	an	Transaktionswährung

Einstellungen

Im Bereich Einstellungen finden Sie die Möglichkeit, Basisdaten zu Ihrem Unternehmen und Ihrem Shop zu verwalten, verschiedene Konfigurationseinstellungen vorzunehmen und Ihr Passwort zu ändern. Ferner können Sie, wenn Sie die Integrationsoption 'Hosted Pages' nutzen, das Design dieser Seiten anpassen.

Shop Details

Allgemeine Informationen

In den allgemeinen Informationen können Sie den Namen Ihres Shops und die Zeitzone ändern. Der Name des Shops ist relevant für die Anzeige auf den von CrefoPay gehosteten Zahlungsseiten und für diverse E-Mails welche an Kunden verschickt werden, wie z.B. das SEPA Mandat.

API Zugangsdaten

In diesem Bereich werden Ihnen die API-Zugangsdaten für Ihren Shop bereitgestellt. Diese werden benötigt um die CrefoPay-Schnittstelle aus externen Systemen aufzurufen und somit Zahlungsprozesse einzuleiten. Diese Daten werden auch zur Einrichtung und Konfiguration von CrefoPay-Plugins in Shopsystemen benötigt.

URL Konfiguration

Dieser Bereich gilt zur Einrichtung von URLs die relevant für den Zahlungsprozess sind. Sollten Sie eine Plugin-Lösung verwenden, so erhalten Sie aus der Pluginbeschreibung in der Regel Vorgaben wie diese Felder zu setzen sind. Die angezeigten Felder hängen von der für Ihren Account konfigurierten API-Version ab.

Feld	API Version	Beschreibung
Bestätigungs-URL	2.1	Bei Verwendung der 'Hosted Pages' wird der Kunde nach Auswahl einer Zahlungsart auf diese URL weitergeleitet. Es handelt sich hierbei in der Regel um die letzte Seite im Kaufprozess, auf welcher der Kunde seinen Kauf bestätigt
Erfolgs-URL	2.1	Nach erfolgreicher Zahlung bei einer Umleitungszahlart wie z. B. PayPal, oder bei Zahlungsabwicklung mit 'Hosted Pages After' wird der Kunde auf diese URL weitergeleitet
Fehler-URL	2.1	Bricht der Kunde die Zahlung bei einer Umleitungszahlart wie z. B. PayPal ab, oder die Reservierung einer Zahlung schlägt fehl, wird der Kunde auf diese URL weitergeleitet
Weiterleitungs-Link	2.0	Das CrefoPay-System ruft diese URL auf, wenn der Kunde zurück in den Shop geleitet werden soll. Dies kann wegen erfolgreicher Zahlung oder wegen Zahlungsabbruch der Fall sein, oder weil der Kunde seine Zahlungsart auf der 'Hosted Page Before' gewählt hat. Das System gibt Transaktionsrelevante Daten per POST request an diese URL und erwartet als Antwort die Adresse, auf welche der Kunde umgeleitet werden soll.
Weiterleitungs-URL Ziel	2.0	Das Ziel für die Weiterleitung: Die Weiterleitung kann innerhalb der 'Hosted Page' stattfinden oder auf eine neue Seite leiten. Zur Auswahl stehen die Optionen 'Weiterleitung auf neue Seite' oder 'Weiterleitung innerhalb der Hosted Page'
Amazon Pay Bestätigungs-URL	2.0 & 2.1	Nur relevant bei Verwendung der Zahlungsart 'Amazon Pay' als Express-Zahlungsart. Der Kunde wird nach Auswahl seiner Zahlungsart und Lieferadresse bei Amazon Pay auf diese URL umgeleitet. Es handelt sich hierbei in der Regel um die letzte Seite im Kaufprozess, auf welcher der Kunde seinen Kauf bestätigt

Bezahlmethoden

In diesem Bereich werden die für Ihren Shop aktivierten Bezahlmethoden dargestellt. Einige der Bezahlmethoden können hier vom Händler manuell ein- und ausgeschaltet werden.

Hosted Page Konfiguration

Hier können Sie das Design Ihrer Hosted Page anpassen, um sie besser in Ihren Shop zu integrieren. Dabei lassen sich die verschiedensten Merkmale anpassen wie z. B. Hintergrund der Hosted Page, Schriftformen/Arten, Darstellung der Schaltflächen etc. Alle Farben können Sie sowohl über einen Farbcode, als auch direkt aus der Farbpalette wählen.

Das Ergebnis der Anpassungen können Sie überprüfen, indem Sie sich die Änderungen über die Vorschau-Funktion anzeigen lassen.

Folgende Parameter lassen sich konfigurieren

Layout Farbe

In diesem Bereich lassen sich verschiedene Layout-Farben konfigurieren

Option	Parameter	Beschreibung
Hintergrund	Farbe	Die Farbe des Hintergrundes
Fehlermeldungen	Farbe	Die Farbe der Box, in der Fehlermeldungen angezeigt werden
Boxen	Farbe	Die Farbe der Boxen, in denen sich Eingabeelemente befinden, z. B. Kreditkarten oder Bankdaten
Trennlinie	Farbe	Die Farbe der Trennlinien zwischen den Bezahlmethoden

Beispiel

Schrift

Im Abschnitt 'Schrift' können Sie für verschiedene Textanzeigen wie Überschrift, Hauptüberschriften, Label, Formfelder, Standardtexte, Gebührenanzeige und Links die Darstellung in Bezug auf Farbe, Schriftart und Größe anpassen.

Option	Parameter	Beschreibung
Überschrift	Farbe, Stärke	Die Farbe und die Stärke von Überschriften. Folgende Optionen können als Stärke gesetzt werden: normal bold bolder lighter
Hauptschrift	Größe	Die Größe der Hauptüberschrift, die sich ganz oben auf der Seite befindet
Label	Größe	Die Größe von Feldbeschriftungen
Text Formfelder	Farbe	die Farbe von Text der sich in Eingabeboxen befinden.
Standardtext	Farbe, Schriftart, Größe	Die Farbe, Größe und Schriftart von allen Texten, die nicht gesondert konfiguriert werden können. Folgende Schriftarten können gewählt werden: Arial Helvetica Times Times New Roman Courier New Courier Georgia Palatino Arial Black Impact
Gebühr	Größe	Die Größe der Gebührenanzeige
Link	Farbe, Mouse-Over-Farbe	Farbe von Links

Beispiel

Buttons

Im Abschnitt 'Schaltflächen' können Sie für die Gestaltung von Primär- und Sekundär-Buttons die Schriftfarbe, Rahmenfarbe, Farbe, Mouse-Over-Farbe und den Radius der Rahmenecken zu ändern.

Option	Parameter	Beschreibung
Sekundärbutton	Schriftfarbe, Rahmenfarbe, Button-Farbe, Mouse-Over-Farbe	Die Farbe der Schrift, des Rahmens und des Hintegrundes der Schaltfläche
Für alle Buttons	Rahmenradius	Der Radius der Ecken der Schaltflächen. Diese Einstellung wird für runde Schaltflächen benötigt.
Primärbutton	Schriftfarbe, Rahmenfarbe, Button-Farbe, Mouse-Over-Farbe

Beispiel

Layout Formularfeld für mobile Ansicht

In diesem Bereich können Sie die Breite der Formularboxen für Bezahlinstrumente in den 'Hosted Pages' bestimmen, um sie für mobile Geräte zu optimieren.

Option	Parameter	Beschreibung
Breite der Formularboxen	Breite	Die Breite der Formularboxen. Die Breite muss in Pixeln eingegeben werden, z. B. '400px'

Beispiel

CrefoPay Logo

Unter dem Punkt 'CrefoPay Logo' können Sie konfigurieren, ob das CrefoPay-Logo auf der "Hosted Page" dargestellt werden soll oder nicht.

Hosted Fields Konfiguration

Wenn Sie die Integrationsart Secure Fields gewählt haben, können Sie unter diesem Menüpunkt die gehosteten Felder (Hosted Fields) gemäß Ihrem Corporate Design gestalten. Dabei lassen sich die verschiedensten Merkmale wie z. B. Schriftart, -farbe, -stil, Hintergrundfarbe der Felder, die Anzeige von Fehlermeldungen, Platzhalter innerhalb der Felder etc. anpassen. Alle Farben können Sie sowohl über einen Farbcode als auch direkt aus der Farbpalette wählen.

Das Ergebnis der Anpassungen können Sie anhand der integrierten Vorschau auf der rechten Seite kontrollieren.

Schrift

Im Abschnitt 'Schrift' können Sie die Textanzeige innerhalb der 'Hosted Fields' in Bezug auf Schriftart, -farbe, -größe, –stärke und -stil anpassen.

Wie der Text innerhalb der 'Hosted Fields' angezeigt wird, sehen Sie auf der rechten Seite unter “Vorschau”.

Wie die farbliche Anpassung aussieht, sehen Sie auf der rechten Seite unter 'Vorschau'.

Anzeige von Fehlern

In diesem Abschnitt kann das Layout der Felder im Fehlerfall konfiguriert werden. Soll im Fehlerfall kein anderes Layout verwendet werden, kann dieser komplette Teil über die Auswahlboxen An/Aus deaktiviert werden. Wird die Option 'Aus' gewählt, werden Fehler im selben Layout angezeigt wie Standardfelder

Platzhalter

In diesem Bereich kann der Text, der als Platzhalter in den Feldern genutzt wird, konfiguriert werden.

Pay by Link Konfiguration

Dieser Bereich dient der Konfiguration der Version der verwendeten PayByLink-Lösung, welche für reguläre PayByLink-Zahlungen als auch Abonnements relevant sind.

Allgemeine Einstellungen

URL Konfiguration

Die Checkbox 'Verwende CrefoPay Pay By Link Seiten' definiert welche PayByLink-Lösung in für den Shop angewendet wird.

Ist 'Verwende CrefoPay Pay By Link Seiten' deaktiviert, so führt der Zahlungslink aus PayByLink- und Abonnement-Transaktionen auf eine reguläre Zahlungsarten-Auswahl. Die Zahlungsartenauswahl kann optional auf einer beliebigen Seite eingebunden werden, indem eine 'Payment Page URL' definiert wird. Nach erfolgreicher Auswahl einer Zahlungsart wird der Kunde entweder auf eine generische Bestätigungsseite geleitet, oder auf die 'Bestellbestätigungs-URL', wenn diese definiert wurde.

Payment Page URL

In diesem Bereich kann die Payment Page URL für die Funktionen 'Pay By Link' und 'Abonnement via Händler Service Bereich' festgelegt werden. Diese wird benötigt, wenn sie dem Kunden die 'Hosted Payment Page' nicht direkt anzeigen wollen, sondern diese in einen iFrame in Ihrer eigenen Umgebung anzeigen wollen. Die URL des iframes ist: https://crefopay.de/hosted-pages/<SESSIONID>. Die SessionID muss als Teil des Callbacks in der URL konfiguriert sein. Beispiel: https://meinshop.de/paybylink/-SESSIONID-

Bestellbestätigungs URL

In diesem Bereich kann die Bestellbestätigungs-URL für die Funktionen 'Pay By Link' und 'Abonnement via Händler Service Bereich' 'festgelegt werden. Bei Zahlungsabschluss wird der Kunde auf diese URL umgeleitet.

Details zur Konfiguration der URL finden sie im Integrationshandbuch im Kapitel 'Callback'.

Ist 'Verwende CrefoPay Pay By Link Seiten' aktiviert, so wird der PayByLink-Prozess auf drei von CrefoPay gehostete Seiten aufgeteilt. Der Inhalt bzw. die angezeigte Texte auf diesen Seiten können frei durch Sie definiert werden.

Bestätigungsseite: Nach Aufruf des Zahlungslinks wird der Kunde zuerst auf die Bestätigungsseite geleitet, auf welcher mindestens der Gesamtbetag der assoziierten Transaktion dargestellt wird. Weiterhin muss der Kunde eine Checkbox akivieren und einen Button verwenden um auf die Zahlungsseite weitergeleitet zu werden.

Zahlungsseite: Die Zahlungsseite beinhaltet eine Hosted Page, welche es dem Kunden erlaubt eine Zahlungsart zum Abschluss der Transaktion oder des Abonnements zu wählen. Nach erfolgreicher Auswahl einer Zahlungsart und somit Autorisierung der Zahlung, wird der Kunde auf die Abschlussseite weitergeleitet.

Abschlussseite: Auf dieser Seite können erneut relevante Transaktionsdaten und wahlweise Kontodaten bzw. der notwendige Verwendungszweck für eine Überweisung angezeigt werden, abhängig von der gewählten Zahlungsart.

Die Checkbox 'Bestellbestätigungs-E-Mail senden' definiert ob bei Zahlungsabschluss eine Bestellbestätigungs-E-Mail durch das CrefoPay-System an den Kunden verschickt werden soll.

E-Mail Kontaktadresse

Die hier angegebene E-Mail-Adresse wird als Kontaktadresse für diverse E-Mails verwendet bzw. dort als Variable freigegeben.

Datenschutzrichtlinie

Es kann entweder ein Dokument bzgl. Datenschutz hochgeladen werden, oder ein Link auf eine entsprechende Ressource angegeben werden. Der Link zu dieser Ressource wird in der PayByLink-E-Mail an den Kunden übergeben bzw. in dem zugehörigen E-Mail-Template als Variable freigegeben.

Zahlungsarten

In diesem Bereich werden die für Ihr Konto freigeschalteten Zahlungsarten dargestellt. Durch Klick auf den Button in der Spalte "Status" können diese Zahlungsarten für PayByLink entweder aktiviert oder deaktiviert werden. Die Einstellung in diesem Bereich hat lediglich Einfluss auf die Zahlungsarten, welche für PayByLink angeboten werden, und nicht auf den regulären Checkout im Shop.

Design

In diesm Bereich können Dateien für ein Logo und Favicon hochgeladen werden, welche für die CrefoPay-PayByLink-Seiten verwendet werden. Wenn 'Verwende CrefoPay Pay By Link Seiten' aktiviert ist, so wird das Logo auf allen drei PayByLink-Seiten angezeigt. Weiterhin kann für jede der drei Seiten eine Hintergrundfarbe definiert werden, und der Style von Fehlrmeldungen auf diesen Seiten kann angepasst werden.

Inhalt

In den nächsten drei Tabs können die Inhalte für die Pay By Link Bestätigungsseite, Zahlungsseite und Abschlussseite definiert werden. Die Texte können für jede verfügbare PayByLink-Sprache definiert werden. Weiterhin ist es möglich Platzhalter innerhalb dieser Texte zu verwenden, um transaktionsrelevante Daten darzustellen.

Spezifisch in dem Bereich 'Inhalt - Abschlussseite' gibt es weiterhin eine Aufteilung abhängig von der gewählten Zahlungsart des Kunden, so dass unterschiedliche Texte je Zahlungsart dargestellt werden können. Dies ist nützlich, um z.B. relevante Kontodaten und einen Verwendungszweck bei Zahlungen mit Vorkasse oder Kauf auf Rechnung darzustellen.

Durch einen Klick auf den Button "Vorschau" kann eine Vorschau der aktuell gespeicherten Inhalte für die gewählte Seite angezeit werden.

Änderungen der Inhalte werden nach Klick auf "Speichern" sofort übernommen und sind im Anschluss direkt auf den PayByLink-Seiten zu sehen.

Nutzereinstellungen

Unter diesem Menüpunkt können Sie das Passwort für Ihr Benutzerkonto verwalten, Zwei-Faktor-Authentifizierung einrichten, und einstellen in welcher länderspezifischen Ansicht alle Transaktionsinformationen angezeigt werden sollen.

Passwort

Um Ihr Passwort zu ändern, geben Sie zunächst Ihr altes Passwort in das oberste Feld ein. Danach tippen Sie Ihr gewünschtes Passwort in das Feld darunter ein und wiederholen dieses noch einmal. Anschließend drücken Sie unten rechts 'Passwort ändern'.

Nun ist Ihr altes Passwort zurückgesetzt und Sie können sich mit Ihrem Neuen einloggen.

Zwei-Faktor-Authentifizierung

In diesem Bereich können Sie Methoden für die Zwei-Faktor-Authentifizierung bearbeiten oder hinzufügen.

Eine neue Authentifizierungsmethode hinzufügen

Durch Klick auf den Button „Authentifizierungsmethode hinzufügen“ starten Sie den Prozess um Ihr Konto mit Zwei-Faktor-Authentifizierung zu schützen. Im ersten Schritt können Sie Ihre präferierte Methode wählen.

Die folgenden Schritte hängen von der gewählten Methode ab.

Authentifizierungsmethode einrichten (E-Mail)

Nach Auswahl der Authentifizierungsmethode “E-Mail“ werden sie aufgefordert eine E-Mail-Adresse anzugeben, auf welche nur Sie Zugriff haben.

Nach Bereitstellung einer gültigen E-Mail-Adresse müssen Sie nachweisen, dass Sie Zugriff auf diese haben, indem Sie ein Einmalpasswort eingeben, welches an diese Adresse verschickt wurde.

Die Einrichtung ist abgeschlossen, wenn Sie das Einmalpasswort eingegeben haben.

Authentifizierungsmethode einrichten (Telefon)

Nach Auswahl der Authentifizierungsmethode “Telefon“ werden sie aufgefordert eine Telefonnummer anzugeben, auf welche nur Sie Zugriff haben. Diese Telefonnummer muss in der Lage sein SMS zu empfangen.

Beginnen Sie, indem Sie den relevanten Ländercode für Ihre Nummer auswählen, und geben Sie dann den Rest der Nummer in das Eingabefeld darunter ein.

Nach Eingabe einer gültigen Telefonnummer müssen Sie nachweisen, dass Sie Zugriff auf diese haben, indem Sie ein Einmalpasswort eingeben, welches via SMS an diese Nummer verschickt wurde.

Die Einrichtung ist abgeschlossen, wenn Sie das Einmalpasswort eingegeben haben.

Authentifizierungsmethode einrichten (Authentifizierungs-App)

Nach Auswahl der Authentifizierungsmethode “Authentifizierungs-App“ wird Ihnen ein QR-Code angezeigt. Dieser Code kann in einer Authentifizierungs-App Ihrer Wahl gescannt werden, um sie als Authentifizierungsmethode zu verwenden.

Nachdem Sie den Code gescannt haben, generiert die App alle 30 Sekunden ein neues Passwort, welches für die Zwei-Faktor-Authentifizierung genutzt werden kann.

Die Einrichtung ist abgeschlossen, wenn Sie das Einmalpasswort eingegeben haben.

Einmalpasswort zur Wiederherstellung

Auf der letzten Seite im Prozess wird Ihnen ein Einmalpasswort zur Wiederherstellung bereitgestellt. Sollten Sie Zugriff auf Ihre registrierten Authentifizierungsmethoden verlieren, so können Sie diese mit Hilfe dieses Passworts von Ihrem Konto entfernen, um Zugriff auf Ihr Konto wiederherzustellen. Bitte bewahren Sie dieses Passwort sicher auf, wie z.B. in einem Passwort-Manager.

Authentifizierungsmethoden löschen

Sie können registrierte Authentifizierungsmethoden löschen, indem Sie im Bereich „Zwei-Faktor-Authentifizierung“ auf sie klicken. Ihnen wird dann ein Button “Löschen” angezeigt.

Nachdem Sie den Löschvorgang bestätigt haben, wird Authentifizierungsmethode von Ihrem Konto entfernt.

Authentifizierungsmethoden verwenden

Nachdem Sie mindestens eine Authentifizierungsmethode eingerichtet haben, werden Sie bei jedem Login in den Händler-Service-Bereich aufgefordert ein gültiges Einmalpasswort einzugeben.

Sollten Sie mehrere Authentifizierungsmethoden eingerichtet haben, können Sie nach Angabe von Kontonamen und Passwort aus einer Tabelle wählen, welche Methode genutzt werden soll.

Sie werden dann gebeten ein gültiges Einmalpasswort anzugeben, welches je nach Auswahl an Ihre E-Mail-Adresse/Telefonnummer geschickt wurde, oder in Ihrer Authentifizierungs-App bereitgestellt wird.

Kontowiederherstellung

Sollten Sie Zugriff auf Ihre registrierten Authentifizierungsmethoden verlieren, so können Sie Ihr Konto mit Hilfe des Wiederherstellungspassworts entsperren, welches Sie nach Anlegen der Methode erhalten haben.

Nachdem Sie den Anmeldeprozess durch Angabe von Kontonamen und Passwort gestartet haben, und nach einem Einmalpasswort von Ihrer Authentifizierungsmethode gefragt werden, können Sie auf den Link „Wiederherstellungspasswort verwenden“ klicken.

Nach Angabe eines gültigen Wiederherstellungspassworts werden Sie mit Ihrem Konto eingeloggt, und sämtliche registrierten Authentifizierungsmethoden werden von Ihrem Konto gelöscht.

Ländereinstellung

Je nachdem, welche Sprach-Länderkombination Sie wählen, sehen Sie:

• das Dezimalkennzeichen bei Geldbeträgen entweder als Komma oder als Punkt.
• das Währungszeichen ohne Leerzeichen entweder direkt vor dem Betrag oder mit vorgestelltem Leerzeichen hinter den Betrag gestellt.
• Ein Komma oder einen Punkt als Tausender-Trennzeichen

Benachrichtigungssystem

Dieser Bereich beinhaltet diverse Einstellungsmöglichkeiten und Optionen rund um Benachrichtigungen aus dem CrefoPay-System.

Kunden E-Mail Benachrichtigungen

Bei Aktivierung dieser Option kann gewählt werden, für welche Arten von Transaktionen Kunden über eingehende Zahlungen informiert werden.

Transaktionskontext	Beschreibung
Online	Betrifft reguläre einmalige Zahlungen, welche in der Regel im Händlershop abgeschlossen werden
Abonnement	Betrifft wiederkehrende Zahlungen aus CrefoPay-Abonnements
Pay By Link	Betrifft Zahlungen via Pay By Link

Weiterhin kann separat für jeden Transaktionskontext ausgewählt werden, für welche Zahlungsarten spezifisch der Kunde informiert werden soll, wenn eine Zahlung eingegangen ist. So kann z.B. eingestellt werden, dass ein Kunde nur informiert wird, wenn eine Überweisung für einen Vorkassen- oder Rechnungskauf eingegangen ist.

Händler E-Mail Benachrichtigungen

Durch Angabe einer E-Mail-Adresse können in diesem Breich E-Mail-Zahlungsbenachrichtigungen aktiviert werden. In dem zugehörigen Drop-Down-Menü können folgende Optionen gewählt werden:

Option	Beschreibung
Benachrichtigungen aus	Es werden keine E-Mail-Benachrichtigungen verschickt
Statuswechsel zu PAID oder von PAID	Die angegebene Adresse wird informiert, sobald eine CrefoPay-Transaktion in den Status PAID wechselt, oder von dem Status PAID in einen anderen Status. Somit wird Information gegeben, sollten Zahlungen eingehen, oder auch Rücklastschriften/Chargebacks auf bereits getätigte Zahlungen stattfinden
Statuswechsel zu PAID	Die angegebene Adresse wird informiert, sobald eine CrefoPay-Transaktion in den Status PAID wechselt. Somit wird nur Information gegeben, wenn eine Zahlung eingeht

Mit Klick auf den Button 'Test E-Mail verschicken' kann geprüft werden, ob E-Mails an die angegebene Adresse erfoglreich ausgeliefert werden können.

Systembenachrichtigungen

Dieser Bereich behandelt Benachrichtigungen aus dem CrefoPay-System an Händler-/Shopsysteme, welche dienen um den aktuellen Status von CrefoPay-Transaktionen zu kommunizieren. Hier können Benachrichtigungsziele konfiguriert werden, welche Transaktions- und Abonnementstatusupdates erhalten, oder auch Benachrichtigungen über Zahlungszuordnungen.

E-Mail Benachrichtigungen bei fehlgeschlagener Zustellung

Im oberen Bereich kann eine E-Mail-Adresse definiert werden, welche informiert werden soll, wenn ein Benachrichtigungsziel gesperrt wurde, und keine Benachrichtigungen mehr ausgeliefert werden.

Verwaltung von Benachrichtigungszielen

In unteren Bereich werden sämtliche Benachrichtigungsziele und deren Status dargestellt. Sollten die Benachrichtigungen Ihr Ziel nicht erreichen, wird das entsprechend im Status reflektiert. Wenn 10 aufeinanderfolgende Sendeversuche fehlschlagen, wird der Versand zu diesem Ziel eingestellt. Mit einem Klick auf ein bestehendes Ziel wird der Nutzer auf eine Seite geleitet, um das gewählte Ziel zu bearbeiten oder zu reaktivieren. Mit Klick auf den Button "Hinzufügen" wird der Nutzer auf eine Seite geleitet, um ein neues Benachrichtigungsziel anzulegen.

Beim Anlegen oder Bearbeiten eines Benachrichtigungsziels sind folgende Optionen verfügbar:

Option	Beschreibung
Typ	Legt fest, welche Art von Benachrichtigung verschickt wird. Die Inhalte von sowohl Zahlungs- als auch Statusbenachrichtigungen sind in der API-Dokumentation zu finden
Transaktionskontext	Nur wählbar für Benachrichtigungsziele mit Typ "Statusbenachrichtigung". Definiert für welchen Kontext das Ziel Benachrichtigungen erhalten soll
Version Statusbenachrichtigung	Hat Einfluss auf die Inhalte der Benachrichtigungen. Insofern keine bestimmte Version durch ein verwendetes Plugin angegeben wird, ist es empfohlen die aktuellste/höchste Version zu verwenden
Statusbenachrichtigung	Bestimmt welche Benachrichtigungen erhalten werden. Siehe unten für mehr Details
Benachrichtigungsziel-URL	Ziel-Adresse auf welche die Benachrichtigungen gerichtet werden
Benutzername	Benutzername, falls das Benachrichtigungsziel mit HTTP-Authentifizierung gesichert ist
Passwort	Passwort, falls das Benachrichtigungsziel mit HTTP-Authentifizierung gesichert ist

Für Benachrichtigungsziele mit dem Typ "Statusbenachrichtigungen" kann weiterhin ausgewählt werden, welche Art von Statusbenachrichtigungen verschickt werden sollen. Hierbei sind folgende Optionen verfügbar:

Optionen für Statusbenachrichtigung	Beschreibung
Benachrichtigungen aus	Es werden keine Statusbenachrichtigungen verschickt
Alle Statuswechsel (ohne INPROGRESS)	Jeder Statuswechsel von Transaktionen wird kommuniziert, mit Ausnahme von dem Übergang von MERCHANTPENDING zu INPROGRESS
Alle Statuswechsel (einschließlich INPROGRESS)	Empfohlene Einstellung. Jeder Statuswechsel von Transaktionen wird kommuniziert
Statuswechsel zu PAID oder von PAID	Die angegebene Adresse wird informiert, sobald eine CrefoPay-Transaktion in den Status PAID wechselt, oder von dem Status PAID in einen anderen Status. Somit wird Information gegeben, sollten Zahlungen eingehen, oder auch Rücklastschriften auf bereits getätigte Zahlungen stattfinden
Statuswechsel zu PAID	Die angegebene Adresse wird informiert, sobald eine CrefoPay-Transaktion in den Status PAID wechselt. Somit wird nur Information gegeben, wenn eine Zahlung eingeht

Reaktivieren von Benachrichtigungszielen

Insofern die Auslieferung einer Benachrichtigung fehlerbedingt nicht stattfinden konnte, so wird der Status des Ziels auf "Fehlgeschlagen" gesetzt. Wenn die Benachrichtigung nach 10 Neuversuchen weiterhin nicht ausgeliefert werden konnte, so wechselt das Ziel in den Status "Gesperrt". Wenn Ziele im Status "Fehlgeschlagen" oder "Gesperrt" bearbeitet werden, so wird im oberen Bereich der Seite die letzte Fehlermeldung dargestellt, und auch der Zeitpunkt, an welchem die nächste Zustellung versucht wird.

Wenn der Button "Zeige letzte Benachrichtigung" verwendet wird, dann wird der exakte Inhalt der Benachrichtigung angezeigt, welche nicht ausgeliefert werden konnte. Dies kann hilfreich bei der Fehlerbehandlung sein. Optional kann die angezeigte Benachrichtigung auch gelöscht werden. Das Löschen der angezeigten Benachrichtigung reaktiviert das Ziel automatisch und löst den Versand der nächsten ausstehenden Benachrichtigung aus.

Im unteren Bereich wird für Ziele im Status "Fehlgeschlagen" oder "Gesperrt" der Button "Reaktivieren" angezeigt. Wenn dieser Button verwendet wird, so wird das Ziel wieder in den Status "Aktiv" gestellt, und der Versand der nächsten ausstehenden Benachrichtigung wird erneut angestoßen.

E-Mail Templates

In diesem Bereich können die E-Mail Templates sämtlicher E-Mails, welche aus dem CrefoPay-System an Endkunden geschickt werden, bearbeitet werden.

In dem Menü 'E-Mail Template Typen' kann gewählt werden, welche Art von Template bearbeitet werden soll.

Template Typ	Anwendungsfall
Abonnement beendet	Wird verschickt, wenn ein Abonnement abgelaufen ist, oder durch den Händler beendet wurde
Abonnement erstellt	Wird verschickt direkt nachdem ein Abonnement erfolgreich abgeschlossen wurde
Abonnement Intervall geändert	Wird verschickt nachdem der Händler den Abonnementintervall verändert hat
Abonnement Kaufbestätigung	Wird verschickt, wenn der Kunde das Abonnement durch Auswahl einer Zahlungsart bestätigt hat
Abonnement pausiert	Wird verschickt, wenn der Händler ein Abonnement pausiert
Abonnement Rate verändert	Wird verschickt, wenn der Händler die Rate eines Abonnements angepasst hat
Abonnement reaktiviert	Wird verschickt, wenn der Händler ein pausiertes Abonnement reaktiviert
Abonnement Vorabkündigung	Wird eine Woche vor dem nächsten Zahlungseinzug verschickt, wenn der Abonnementintervall 6 Monate oder länger ist. Wird weiterhin drei Tage vor dem ersten Zahlungseinzug verschickt, wenn das Abonnement eine Probezeit von sieben Tagen oder mehr hat
Abonnement Zahlungsart ändern	Wird verschickt, wenn der Händler beim Kunden angefragt hat die Zahlungsart zu ändern
PayByLink	Wird bei dem Anlegen einer PayByLink-Transaktion verschickt. Beinhaltet den Zahlungslink
PayByLink Zahlungsbestätigung	Wird optional verschickt, nachdem der Kunde eine PayByLink-Transaktion durch Auswahl einer Zahlungsart abgeschlossen hat
SEPA Mandat	Wird verschickt, wenn ein Kunde eine Transaktion mit der Zahlungsart Lastschrift abgeschlossen hat
SEPA Mandat Abonnement	Wird verschickt, wenn ein Kunde ein Abonnement mit der Zahlungsart Lastschrift abgeschlossen hat
SEPA Vorabkündigung	Wird verschickt kurz bevor ein SEPA Einzug stattfindet. Dies findet in der Regel statt, wenn eine Lastschrift-Transaktion durch den Händler gebucht wurde, oder eine neue Abonnement-Zahlung ausgelöst wurde
Zahlungsbenachrichtigungs-E-Mail	Zahlungsbenachrichtigungs-E-Mail an den Händler. Wird nur verschickt, wenn es im Bereich 'Händlerbenachrichtigungssystem' aktiviert wurde
Zahlungsbenachrichtigungs-E-Mail für Kunden	Zahlungsbenachrichtigungs-E-Mail an den Kunden. Wird nur verschickt, wenn es im Bereich 'Händlerbenachrichtigungssystem' aktiviert wurde

E-Mails werden abhängig von der in der Transaktion definierte Sprache verschickt. Für jede Sprache wird entsprchend ein separates Template verwendet und kann einzlen bearbeitet werden.

Template Variablen

Innerhalb der Templates können, abhängig von dem gewählten Typen, diverse Variablen verwendet werden. Diese Werden in dem Bereich 'E-Mail Template Variablen' dargestellt. Es wird empfohlen sämtliche Variablen innerhalb von einem if-Statement darzustellen, damit es zu keinen Fehlern bei dem Versand der E-Mail kommt.

If-Statements

Mit If-Statements innerhalb der Templates kann geprüft werden, ob bestimmte Variablen gesetzt wurden, und abhängig davon unterschiedliche Texte darstellen.

So kann beispielsweise geprüft werden, ob der Kundenname in einer PayByLink-E-Mail gesetzt wurde, und abhängig davon die Anrede in der E-Mail angepasst werden. If-Statements innerhalb von Templates können auch beliebig verschachtelt werden.

// In diesem Beispiel wird geprüft, ob Name und Nachname gesetzt wurden, und abhängig davon wird der Empfänger mit Namen angesprochen, oder es wird eine generelle Anrede verwendet.
<#if sureName??>Sehr geehrte/r <#if name??>${name}<#else>Herr/Frau</#if> ${sureName} <#else>Sehr geehrte Damen und Herren</#if>

// In diesem Beispiel wird verschachtelt geprüft, ob in einer PayByLink-Transaktion Versandkosten definiert wurden. Wenn diese gesetzt wurden, und nicht 0,00 sind, dann werden sie angezeigt.
<#if deliveryAmount??>
    <#if !deliveryAmount?starts_with("0,00")>
        <tr>
            <td>Versandkosten:</td>
            <td align="right">${deliveryAmount}</td>
        </tr>
    </#if>
</#if>

Weitere Optionen

Neben if-Statements können noch andere Aktionen rund um die gegebenen Variablen verwendet werden. Die verwendet Template-Engine nennt sich freemarker, und unter folgendem Link sind weitere Anwendungsmöglichkeiten zu finden: (https://freemarker.apache.org/docs/ref.html)[https://freemarker.apache.org/docs/ref.html]

E-Mail Einstellungen

Das CrefoPay-System kann E-Mails automatisch an Ihren Kunden senden (SEPA-Lastschriftmandat und Pre-Notification, Pay-by-Link-E-Mails, Abonnement-E-Mails). Es ist möglich, Ihre eigene E-Mail-Adresse als Absender, sowie als Antwort-Adresse zu setzen und ein eigenes Logo hoch zu laden. So können Sie ein nahtloses Einkaufserlebnis in Ihrem Namen und unter Ihrer Marke gewährleisten.

Server Konfiguration

Unter E-Mail-Einstellungen können Sie Ihren eigenen E-Mail-Server konfigurieren, mit welchem Sie E-Mails vom CrefoPay-System an Ihre Kunden über Ihre eigene E-Mail-Adresse verschicken können. Auf diese Weise können Sie Ihren Kunden einen sauberen und konsistenten Kaufprozess bieten; CrefoPay ist dem Kunden damit nur sichtbar, wenn Sie es wollen.

Bevor Sie die E-Mail-Adressen konfigurieren können, von welchen die E-Mails versendet werden, müssen Sie erst Ihren E-Mail-Server konfigurieren. Drücken Sie hierfür auf den 'Hinzufügen'-Knopf unter dem Bereich 'Server Einstellungen'. Sie werden nun auf eine neue Seite geleitet, auf welcher Sie den Servernamen, Host, Port, Benutzername, Passwort und Sicherheitsprotokoll auswählen können. Nach Befüllung der Felder können Sie die Konfiguration mithilfe des 'Test'-Knopfes prüfen. Unser System prüft damit die Verfügbarkeit von Ihrem Server.

Wenn Sie nun auf einen von Ihnen bereits gespeicherten Server klicken, so können Sie die bestehende Konfiguration bearbeiten. Aus Sicherheitsgründen wird das Passwort-Feld hier immer leer dargestellt. Sie können hier weiterhin die komplette Serverkonfiguration löschen; allerdings nur, wenn dieser Serverkonfiguration keine E-Mail-Adresse zugewiesen wurde. Die Standard-E-Mail-Adresse für alle E-Mails ist service@crefopay.de und der Standard-Servername ist 'crefopay'.

E-Mail Konfiguration

Sobald Sie Ihre Serverkonfiguration gespeichert haben, können Sie Ihre 'Von' und 'Antwort an' E-Mail-Adressen einstellen, welche Ihre Endkunden dann sehen. Sie können verschiedene Adressen für SEPA Lastschrift Mandate, PayByLink-E-Mails und Abonnement-E-Mails definieren.

Speichern Sie die entsprechenden 'Von' und 'Antwort an' E-Mail-Adressen und wählen Sie einen der vorher angelegten E-Mail-Server. Wenn Sie die 'Antwort an' E-Mail-Adresse leer lassen, wird das Feld automatisch mit der 'Von' Adresse befüllt. Sie können eine Test-E-Mail verschicken, um Ihre Konfiguration zu testen. Die Standard-E-Mail-Adresse für alle E-Mails ist service@crefopay.de und der Standard-Servername ist 'CrefoPay'. Sollte der CrefoPay-Server verwendet werden, so kann lediglich die "Antwort an" Adresse angepasst werden.

E-Mail Typen

In diesem Bereich kann konfiguriert werden, welche E-Mails aus dem CrefoPay-System an Ihre Kunden verschickt werden sollen.

E-Mail Logo

Klicken Sie auf den Button “Datei auswählen”. Wählen Sie Ihr Logo aus und klicken Sie auf 'Upload'. Beachten Sie bitte, das Logo darf max. 512 × 512 Pixel, sowie eine Dateigröße von max. 128 KB haben. Der Name darf nicht mehr als 256 Zeichen betragen. Über die Vorschau sehen Sie, wie Ihr Logo aussehen wird. Wenn Sie auf “Löschen” klicken, wird als Standardeinstellung wieder das CrefoPay-Logo gesetzt.

Apple Pay

Insofern das Produkt Apple Pay für Ihr Konto aktiviert wurde, können Sie in diesem Bereich notwendige Schritte für die Anbindung der Zahlungsart vornehmen.

Für die Zahlungsart Apple Pay werden zwei verschiedene Integrationsarten angeboten, welche verschiedene Vorteile bieten:

Option	Unterstützte Kanäle	Vorteile	Limitationen
Option 1: Web- & App-Integration	Web	Native in-app Integration unterstützt Händler haben volle Kontrolle über Zertifikate	Der Händler benötigt einen eigenen Apple-Developer-Account
Option 2 Web, Hosted Pages & Abonnements	Web, App	Vereinfachte Anbindung für Händler Kein Apple-Developer-Konto notwendig	Unterstützt keine native in-app Integration

Web- & App-Integration

Bei dieser Anbindung werden sowohl Web- als auch native App-Integrationen unterstützt. Der Händler zeigt den Apple Pay Button in seinem Checkout-Prozess an, und erhält nach Zahlungsautorisierung durch den Kunden einen paymentToken. Dieser paymentToken wird dann beim Kaufabschluss durch den Zahlungsdienstleister entschlüsselt, um die notwendigen Kartendaten für die Zahlung zu erhalten.

Um den paymentToken zu entschlüsseln müssen kryptografische Schlüssel erstellt werden. Der Prozess hierfür wird in diesem Bereich eingeleitet. Der Händler erhält mit Klick auf den Button "CSR erstellen" einen certificate signing request, welcher den öffentlichen Teil des Schlüssels repräsentiert. Der Händler muss diesen CSR im Apple Developer Portal hochladen, und erhält dort dann Händlerzertifikat, welches im Händler-Service-Bereich in der Spalte "Zertifikat hochladen" bereitgestellt werden muss.

Siehe "To create a Payment Processing certificate" in der Apple Pay Dokumentation.

Web, Hosted Pages & Abonnements

Diese Anbindung unterstützt lediglich Web-Integrationen, erlaubt aber eine vereinfachte Anbindung durch Verwendung von dem lynck Apple Pay JS Client und es wird auch kein eigener Apple Pay Developer Account benötigt.

Für jede Webseite, auf welcher der Apple Pay Button dargestellt werden soll, muss die entsprechende Domäne vorher registriert werden. Z.B. wenn Ihr Shop unter https://wwww.lynck.de/shop erreichbar ist, so muss die Domäne lynck.de bei Apple Pay registriert werden.

Um eine Domäne zu registrieren, tragen sie diese in das Textfeld "Domäne" ein und klicken auf den Button "Registrieren". Sollen mehrere Domänen registriert werden, können Sie weitere Eingabefelder mit dem Button "Domäne hinzufügen" einblenden. Es können auch nachträglich weitere Domänen registriert werden.

SEPA-Vorlagen

In diesem Bereich ist es möglich den SEPA-Verwendungszweck zu definieren, welcher Ihren Kunden bei einer SEPA-Lastschrift oder Gutschrift übergeben wird. Zusätzlich kann auch der in der Überweisung angegebene Name des Gläubigers/Schuldners angepasst werden. Die hier konfigurierten Werte lassen sich für jede der unterstützten Transaktionssprachen anpassen.

Innerhalb der Eingabefelder können Variablen eingesetzt werden, welche in dem Bereich "Variablen für SEPA-Überweisungsinformationen" dargestellt werden. Diese Variablen sind abhängig von der zugehörigen Transaktion befüllt. Sollte eine Variable nicht gesetzt sein, wird sie entsprechend übersprungen.

Buchhaltung

Zahlungszuordnung

In dem Bereich Zahlungszuordnung können Sie eingehende Zahlungen, welche keinen Transaktionen zugeordnet werden konnten, manuell verarbeiten.

Zahlungszuordnung: Kontoauszüge

Auf der Seite Zahlungszuordnung: Kontoauszüge wird Ihnen eine Suchoberfläche geboten, um Kontoauszüge aus verschiedenen Zeiträumen und abhängig vom Status anzeigen zu lassen. In dem Bereich "Nach Kriterien suchen" können die Resultate nach dem Status "InProgress" und "Done" gefiltert werden.

Status	Beschreibung
InProgress	Der Kontoauszug beinhaltet noch Buchungsposten, welche nicht zugeordnet wurden.
Done	Sämtliche Buchungsposten des Kontoauszuges wurden verarbeitet.

Durch klicken auf ein Suchresultat werden Sie auf die Seite Zahlungszuordnung: Buchungsposten umgeleitet.

Zahlungszuordnung: Buchungsposten

Auf dieser Seite wird Ihnen eine Liste sämtlicher Buchungsposten von dem gewählten Kontoauszug angezeigt. Mit Hilfe von dem Dropdown-Menü "Status" können Sie die angezeigten Buchungsposten filtern.

Status	Beschreibung
Nicht zugeordnet	Zeigt nur Buchungsposten an, welche noch nicht zugeordnet wurden.
Manuell ignoriert	Zeigt sämtliche Buchungsposten an, welche manuell ignoriert wurden.
Manuell zugeordnet	Zeigt sämtliche Buchungsposten an, welche manuell zugeordnet wurden.
Automatisch ignoriert	Zeigt sämtliche Buchungsposten an, welche automatisch ignoriert wurden.
Automatisch zugeordnet	Zeigt sämtliche Buchungsposten an, welche automatisch zugeordnet wurden.

Durch Klicken auf einen der Buchungsposten werden die Felder in dem Bereich "Postendetails" befüllt, und Sie erhalten die Optionen "Zahlung zuordnen", "Gutschrift" und "Ignorieren."

Button "Zahlung zuordnen"

Durch Klick auf den Button "Zahlung zuordnen" werden Sie auf eine separate Seite geleitet, welche Ihnen die Postendetails erneut darstellt. Weiterhin können Sie hier eine Order ID, einen Shop und den zuzuordnenden Betrag angeben. Nach erfolgreicher Zuweisung auf eine Transaktion durch Klicken auf "Zuordnen" werden Sie auf die vorherige Seite mit der Liste der Buchungsposten umgeleitet.

Button "Gutschrift"

Durch Klick auf den Button "Gutschrift" wird Ihnen eine Warnmeldung angezeigt. Wenn Sie die Aktion bestätigen, so wird der restliche nicht zugeordnete Betrag vom Posten an den Kunden zurück überwiesen.

Button "Ignorieren"

Durch Klick auf den Button "Ignorieren" wird Ihnen eine Warnmeldung angezeigt. Wenn Sie die Aktion bestätigen, so wird der restliche nicht zugeordnete Betrag vom Posten ignoriert.

Externe Gebühren

Die Werte, die auf dieser Seite eingetragen werden können, beeinflussen weder die Transaktionsbeträge noch die anfallenden Kosten. Sie werden nur verwendet, um die CrefoPay Abrechnungsberichte zu verbessern. Wenn Sie uns über diese Einstellung die Rückbuchungsgebühr für Lastschriften bei Ihrer Bank bzw. für Ihr Konto korrekt hinterlegen, werden diese Gebühren in den Berichten sowie im automatischen Mahnprozess mit einbezogen.

Dokumentation

Unter dem Menüpunkt “Dokumentation” finden Sie immer die aktuellste Version des Integrationshandbuchs, das Ihnen grundlegende Informationen rund um das System, der Funktionsweise, den Prozessen und Begrifflichkeiten gibt und darüber hinaus die API Aufrufe beschreibt, die Ihnen zur Verfügung stehen. Weiterhin finden Sie dort Links zu der Händler Service Bereich und Risiko Management Dokumentation.

Änderungsprotokoll

Im Bereich Änderungsprotokoll erhalten Sie Einblick darüber, welche Änderungen von welchem Benutzer durchgeführt wurden. ES gibt 2 Arten von Änderungen

• Transaktionsänderungen
• Konfigurationsänderungen

Transaktionen

Spalte	Beschreibung
Datum	Der Zeitpunkt, zu dem die Änderung durchgeführt wurde
Quelle	Quelle, über welche die Transaktionsänderung initiiert wurde. Mögliche Werte: API2 -> Änderung wurde über die API initiiert MSA -> Änderung wurde über den Händler Service Bereich initiiert MESSAGE -> Änderung wurde von einem Crefopay internen System initiiert
Benutzer	Der Nutzer, der die Änderung veranlasst hat: UPG, wenn ein Mitarbeiter von CrefoPay internen System die Änderungen veranlasst hat. Ansonsten wird der Name des Händlers oder die E-Mail-Adresse des Nutzers angezeigt.
Order ID	Order ID der Transaktion, auf die sich der Vorgang bezieht
Aktion	Die Aktion, die durchgeführt wurde. Siehe auch Tabelle 'Mögliche Aktionstypen'
Beschreibung	Beschreibung der Aktion, die weitere Details wie beispielsweise die Capture ID angibt
Transaktionsstatus	Neuer Status der Transaktion

Mögliche Aktionstypen

Spalte	Beschreibung
ACKNOWLEDGE	Die Transaktion wurde erfolgreich erstellt und der Händler wurde informiert
ADAPTAMOUNT	Der Transaktionsbetrag wurde verändert
ADJUSTMENT	TODO
BILLCOMPLETE	Zu einer Rechnungs-Transaktion wurde ein Zahlungseingang verbucht
CANCEL	Eine Transaktion wurde storniert
CIACOMPLETE	Zu einer Vorkasse-Transaktion wurde ein Zahlungseingang verbucht
CLEARED	Zu einer Transaktion zugehörigen Buchung bzw. Teilbuchung wurde ein realer Geldeingang verbucht, sodass diese nun gegenüber dem Shop abgerechnet werden konnte
CREATE	Eine Transaktion wurde im CrefoPay System angelegt, nachdem der Shop alle relevanten Daten wie Kunden- und Warenkorbdaten übergeben hat
EXPIRE	Die Transaktion wurde nicht vom Kunden abgeschlossen innerhalb der Gültigkeitsdauer des Warenkorbes
FRAUDCANCEL	Die Transaktion wurde nach Prüfung auf Betrugsverdacht storniert
FRAUDOK	Die Transaktion wurde nach Prüfung auf Betrugsverdacht freigegeben
FRAUDPENDING	Diese Transaktion erscheint betrugs-auffällig und wird manuell überprüft
MERCHANTCONFIRMED	Es ist eine Buchung (Capture) auf die Transaktion erfolgt
PAYMENTFAILED	Die Zahlung zu einer Buchung bzw. Teilbuchung ist fehlgeschlagen
PAYMENTSUCCESS	Eine Buchung bzw. Teilbuchung wurde bezahlt.
REFUND	Eine Gutschrift wurde initiiert
TRANSACTIONDONE	Die Transaktion wurde abgeschlossen
USERCONFIRMED	Der Kunde hat die Transaktion bestätigt

Konfiguration

Spalte	Beschreibung
Datum	Der Zeitpunkt, zu dem die Änderung durchgeführt wurde
Quelle	Quelle, über welche die Transaktionsänderung initiiert wurde. Mögliche Werte: API2 -> Änderung wurde über die API initiiert MSA -> Änderung wurde über den Händler Service Bereich initiiert MESSAGE -> Änderung wurde von einem Crefopay internen System initiiert
Benutzer	Der Nutzer, der die Änderung veranlasst hat: UPG, wenn ein Mitarbeiter von CrefoPay internen System die Änderungen veranlasst hat. Ansonsten wird der Name des Händlers oder die E-Mail-Adresse des Nutzers angezeigt.
Aktion	Zeigt die Aktion an, die durchgeführt wurde: Mögliche Werte: Update
Element	Zeigt an, auf welcher Seite Konfigurationsänderungen durchgeführt wurden
Shop ID	Zeigt den Shop an anhand der Shop ID, wo die Änderung durchgeführt wurde
Feld	Zeigt an, welches Feld geändert wurde
Ursprünglicher Wert	Der vorangegangene Wert, der geändert wurde
Neuer Wert	Der neue Wert

Risiko Management

Der Bereich 'Risiko Management' wird in einem separaten Risiko Management Handbuch beschreiben.

Benutzerverwaltung

Unter diesem Menüpunkt können Sie weitere Benutzer des Händler Service Bereichs verwalten.

Wählt man in der Übersicht einen Benutzer aus, so erscheinen alle zugehörigen Daten. Neben E-Mail-Adresse und Name des Benutzers wird auch der Shop angezeigt, auf welchen der Benutzer Zugriff hat. Hier können Sie auch das Passwort des Benutzers zurücksetzen oder das Benutzerkonto löschen.

Neuen Benutzer registrieren

Möchte man einen neuen Benutzer hinzufügen, so wählt man in der Übersicht den Button 'Hinzufügen' und kann nun durch Angabe des Namen und der E-Mail-Adresse einen neuen Benutzer erstellen und festlegen, auf welche Ihrer Shops der Benutzer Zugriff haben darf.

Für von Ihnen neu hinzugefügte Benutzer können Sie eine der folgenden Rollen vergeben:

• merchantAdmin
• riskManager
• standardUser
• standardUserPayByLink
• transactionReviewer

Eine verkürzte Zusammenfassung der Rechte für unterschiedlichen Rollen kann in folgender Tabelle abgelesen werden:

Recht	merchantAdmin	riskManager	standardUser	standardUserPayByLink	transactionReviewer
Benutzerverwaltung	X
Änderungsprotokoll		X
Kunden	X		X	X
Dashboard	X	X	X	X
PayByLink	X		X	X
Reporting	X		X	X
Risikomanagement	X	X
Suche	X	X	X	X	X
Einstellungen	X
Einstellungen - Konfiguration	X		X	X
Einstellungen - Shop	X		X	X
Statistik	X		X	X
Transaktionsmanagement	X		X	X
Virtuelles Terminal	X
Zahlungszuordnung	X

Im Anschluss bekommt der Benutzer eine Willkommens-E-Mail mit einem Link zugesendet. Der Link führt den neuen Benutzer auf eine Seite, auf der er sein persönliches Passwort festlegen kann.